注意！这些看似官方的APP可能正在套走你的信息，当心变成“洗钱工具人”！
注意!这些看似官方的APP可能正在套走你的信息，当心变成“洗钱工具人”!
大家可能会发现，很多网络虚假项目在用户注册的时候，就会想方设法让大家提交个人身份资料、绑定银行卡信息。尤其是某些号称“填个身份证、绑个银行卡就能领扶贫款”的项目，更是非常典型。
其实很简单，这类平台，就是想借着普通人干净正常的账户，周转来路异常的资金。
灰色渠道手上的资金，直接流转很容易被风控拦截、被相关部门追踪核查。而普通老百姓的实名账号、银行卡，是他们眼中最安全的周转通道。
他们会把大额资金拆分打散，通过无数个普通人的账户层层流转，模糊资金轨迹，躲避核查。
这里要明确一个常识：账户是谁实名登记，责任就归谁。
一旦资金轨迹被溯源排查，最先被追责的就是随意出借信息、帮忙走流水的普通人。
大家眼里这些“零门槛、零投入、登记就拿钱”的福利，就是骗子筛选普通用户的手段。
而且，这类项目不会一上来就让你转钱，反而先用几块钱的签到红包、几毛钱的小额返利让你放下戒心，这对本就热衷“免费领鸡蛋”的中老年朋友诱惑力实在太强了!
等大家彻底信任之后，对方就会开始以“资金校验”“流水激活”“补贴备案”为由，诱导用户代收一笔陌生款账，再转到指定账户。很多人认为只是简单走个流程，殊不知已经无意间参与了异常资金周转。
后续麻烦接踵而至：轻则名下账户被冻结，影响日常使用，若经受金额偏高，还需要配合相关部门调查，承担相应后果，得不偿失。
在此提醒大家：
所有来路不明的APP、陌生网络项目，只要打着各类公益补贴、全民福利的旗号，基本都不是真的给大家发福利。
这类项目无非两个目的：
第一：批量收集大家的身份、手机号、银行卡等隐私资料，打包倒卖牟利;
第二：利用普通人的实名账户周转灰色资金，让不知情的老百姓替风险项目兜底。
天上不会掉馅饼，那些无需付出、轻松可得的好处，全是提前设计好的圈套。
近期这些“登记领补贴”项目，基本都是相同套路。大家一定认真对照避坑，也记得发给亲朋好友提个醒，大家一起避坑。
“济民安邦”APP
以发放扶贫款的名义在境外项目群中引流，一步步引导人提交身份证、银行卡等全套个人信息。群里看着天天很热闹，不断有人晒到账截图，或是说自己成功领到钱了，实际大部分都是平台安排的托。
一旦提交信息，除了后续很可能会源源不断接到精准诈骗信息，还可能会慢慢诱导你用自己的银行卡帮忙接收、转移资金，不知不觉就成了他们洗钱的工具。
“同舟共济”APP
冒充中国乡村发展基金会，以申请扶贫款为由索要身份、银行卡信息。同时以审核资质”“验证账户”为借口，忽悠用户去办理指定银行的存折、信用卡，再把卡片的完整信息全部上报给平台。
很多人觉得反正只是办个卡，每天签到还能领块八毛的红包，没什么损失。但这些银行卡信息很可能被用来转移涉诈资金。一旦资金出了问题，账户会第一时间被冻结，严重的还要配合警方调查，为了这点小便宜惹上一身麻烦，实在得不偿失。
“289万中国邮政惠民卡”项目
冒充正规银行工作人员，用一堆剪辑合成的虚假官方视频博取信任。以高额专项资金为诱饵，要求参与者提交个人身份信息并完成任务激活所谓的“惠民卡”领取。
这种所谓的“惠民卡”从头到尾都是假的，既没有实际权益，也根本不可能提现。这样做的核心目的就是收集用户的身份和银行卡信息。
记住一个常识：正规银行根本不会拉个项目群，让工作人员私下加好友办理这种“几十万的补贴卡”，但凡遇到，直接拉黑就对了。
“中国建设银行228万扶助白金卡”项目
和上一个项目几乎一模一样的套路，就是换了个银行名字、改了个金额数字罢了。
这两个项目还有个共同点：都会要求用户下载一款叫“中华兴讯”的APP。这根本不是什么正规官方软件，就是项目方为了规避监管自己做的私密通讯工具。
而且，大家仔细观察就会发现，群里那个所谓的“工作人员”，同时在好几个不同的项目群里出现，换个名头就又是另一个身份，很明显是同一伙人。
类似的还有“220中国工商银行申请援助卡”项目、“350万工商银行难民卡”项目、“300万平安银行惠民卡”项目等等，基本换汤不换药。
假冒“恒瑞药业”APP
冒用正规医疗企业的名义做了个山寨APP，在各个聊天群里扩散，利用高额研发基金、邀新奖励、签到奖励等诱导参与者点击陌生链接下载。
但APP未通过正规备案，安装时就被手机系统提示为恶意应用。注册除了要填写邀请码，还需要身份证号等敏感信息。
这个项目目前还在拉新阶段，等进场的人积累到一定数量，后面大概率就是限制提现的老套路。
假冒“toobit交易所”
冒用正规“TOOBIT”官方信息制作山寨软件，以“AI智能投资”的名义诱导用户进行虚假交易。
7月14日，“TOOBIT”发布安全警示，证实其信息被冒用。
现在这个假平台已经开始清理用户，对于不拉新、经常提现的账号，直接强制封禁。还在参与的人别再抱有幻想，尽早抽身才是上策。
“国家创投(国创汇)”APP
谎称官方平台开设虚假理财项目，设置了8个等级的推广员，用小额实时到账的收益吸引更多人进场。为了躲避监管，项目方还自制了“国创汇”聊天软件，每天在群里组织所谓的“学习分享”，本质就是给参与者持续洗脑。
这两个软件都没有正规备案，而且收款账户换来换去，基本都是个人或者小微企业的账户，与宣传的“官方平台”身份完全对不上，风险一目了然。
“三北工程”APP
碰瓷国家级工程项目出现的虚假理财项目，现在已经全面暂停提现，却还在找各种名目跟参与者收钱。最近，这个项目又改名叫“三北通”继续忽悠人，然而这已经不是它第一次换马甲了。
这种靠改名续命的项目，基本就是走到头了，换个名字无非是想再捞最后一波，大家务必警惕。
另外，这些项目近期咨询人数逐渐攀升，大家重点防范：
假冒的“中国海油”APP、“CN梦论坛”APP、“鑫承善扫码走通道”项目、“算力中国”APP、“红船计划”APP、“中慈财富”APP、“中国红413(匠某某华)”、“国家创投”APP、“千万国补”APP
最后想跟大家强调一遍：现在的骗局早就不是“不投钱就不会吃亏”的年代了。
大家的身份证信息、银行卡账户，在对方眼里都是能变现、能利用的“资源”。为了几块钱的签到红包、一句虚无缥缈的“领补贴”，就把自己的个人信息和账户交出去，最后很可能钱没领到，反倒惹上冻卡、甚至涉案的麻烦，怎么算都不划算。
不管是自己还是家里长辈，但凡遇到陌生平台要身份证、要银行卡号，甚至让你帮忙转账走流水的，一律别信、别配合。守住自己的信息，守住自己的账户，就是守住自己的钱袋子。
防骗路上 与你同行