近年来，一些不法分子采用AI技术，打着“人工智能”“慈善”“扶贫”等旗号，仿冒正规公司、官方、机构等幌子，伪造资料、文件，制作散布涉诈APP，采用传销+非法集资+诈骗的方式实施诈骗。

　　1、仿冒的“XAEL-Ai”APP

　　近日网友反馈，有一个打着“人工智能”“机器人控制”旗号的理财项目，参与者购买该公司的机器人设备，每日都可以获得分红，到期可提取本金，但网友疑惑的是，充值的收款账户却不是这家公司，担心是资金盘诈骗。

　　据网友反馈的资料，该软件只能通过未知链接下载，下载提示该软件未经过ICP备案，采用传销模式发展下线，收款账户为个人、第三方公司、虚拟货币，涉嫌传销、诈骗、洗钱等。

　　2、仿冒的“CloudFactory数训工厂”APP

　　不法分子冒充某公司的旗号，打着“人工智能+”“数训工厂”等名义，制作散布涉诈APP，虚构推广每日返息到期返利高额理财项目，该项目采用传销模式发展下线，收款账户为个人、第三方公司，涉嫌传销、诈骗、洗钱等。

　　3、仿冒的“斯某伊SDOY”项目

　　不法分子冒充湖南某公司的名义，打着保健品研发、生产的旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广“保健品”“糖果压迫”等高额返利理财项目，该项目采用传销模式发展下线，充值收款账户为个人、第三方公司，涉嫌传销、诈骗。

　　4、虚构的“智慧中国”APP

　　不法分子冒充国家数据局的名义，打着“人工智能”的旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广“智慧保障建设”“强化保障建设”等高额返利理财项目，采用传销模式发展下线，收款账户为个人、第三方公司，涉嫌传销、诈骗。

　　5、仿冒的“万通保险、万通金掌柜”APP

　　不法分子冒充香港某公司的名义，打着养老保险、保险理财等旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广各种保险类日收率高达1%以上理财项目实施诈骗。

　　上述这五个理财项目，都有几个共同的特征，第一，这些项目的公司无法核实，第二，这些项目只能通过未知链接下载，第三，参与充值收款账户为个人、第三方公司、虚拟币。

　　6、虚构的“改革圆梦”APP

　　这个项目运行至今，多次声称可以提现，但没有一次真正到账。最近又开始忽悠参与者办理所谓的“专属银行卡”。这不过只是又一个收钱的名头罢了。

　　7、虚构的“情系三农”APP

　　这个诈骗又又又又一次以“资产申报”的名义，要求参与者提交费用，这已经不知道是第几次变现收取费用，众多参与者已经彻底死心!

　　8、初心驿站-扫描走通道

　　打着“国家项目”旗号的民族资产解冻类诈骗项目。通过非法手段收集参与者身份信息，谎称给“报单”的人发放100万元，还要求进行刷脸认证。但是，这些承诺根本不可能兑现，就是骗子用来忽悠人的工具。千万不要因为暂时不交钱，就免费给骗子“打工”。

　　9、虚构的“人民资产”APP

　　不法分子冒充“人民数据”公司的名义，打着公司上市、数据确权等旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广“国债”等理财项目，自从去年下半年开始，参与者就已经无法提现，项目方以各种理由让参与者缴纳费用，才可以提现。

　　10、广西南宁“资本运作”69800项目

　　模式：该传销组织打着“资本运作”“连锁经营”“阳光工程”“消费投资”等旗号，鼓吹投资69800元加入该组织，通过五级三阶制发展下线，出局可以获得980万元的回报。

　　11、山东青岛“康养旅居”49800传销

　　模式：该传销组织打着“民间互助理财”“康养旅居”等噱头，以介绍工作、网恋交友、旅游等借口将人骗至青岛进行洗脑，内部宣传公排、跳排、保本弹出，投资49800元加入该组织，发展一个人，出局可以获得120万元，发展3个人，可获得360万元的回报。

　　12、河北岛上“中绿平债”43500传销

　　模式：该传销组织以“平负债”“消除违法记录”等噱头引诱不明真相的负债人群骗至岛上进行洗脑，声称参与者缴纳2900元至43500元加入该组织，采用五级三阶制发展下线，到达一定级别，不但可以平掉债务，还可以消除以往的违法记录，出局可以获得180万元至1.5亿元的回报。

　　(本文内容基于近期风险项目整理，仅供参考，不构成投资建议。)

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