随着年关交替，各类诈骗活动也进入活跃期。纵观当前流行的骗局，尽管其伪装名目各异——从“云数贸”红利到“人工智能”投资，从“乡村扶贫”到“资产兑现”——但其核心套路往往具有高度相似性：通过非正规渠道分发涉诈APP、以传销模式发展下线、许诺远超常理的高额回报、使用个人或不明对公账户收款等。

　　1、“中国惠民时代”APP

　　不法分子打着传销组织“云数贸”的旗号，以传销头目“张健”为名，制作散布涉诈APP，声称为追梦人、云家人发放红利，参与者实名注册，缴纳“税费”即可获得100万至2000万元的红利资金，同时虚构“红利”“惠民股权”等高额返利理财项目，邀请他人实名注册，还可获得现金奖励。

　　根据网友提供的资料，经查，该软件只能通过未知链接、二维码下载，下载提示未经过ICP备案，采用传销模式发展下线，充值收款账户为个人、第三方公司，涉嫌传销、诈骗、非法搜集个人信息。

　　2、套牌的“CloudFactory”APP

　　不法分子冒充香港“CLOUDFACTORY LIMITED”公司的旗号，打着“华东某商会”的名义，声称与“CloudFactory数训工厂”大数据产业投资平台合作。

　　网友提供的资料

　　不法分子，制作散布涉诈APP，虚构推广“拜耳医学数据训练”“现代电动数据训练”“沃尔玛全球销售数据分析训练”“寒武纪公司智能产业建设数据训练”等高额理财项目。除新手区项目周期仅为10天外，剩下所有投资项目周期最短为120天，锁仓期极长。

　　多位网友反馈，该软件只能用未知链接、二维码通过浏览器下载，下载提示该软件未经过ICP备案，采用传销模式发展下线，充值收款账户为个人、第三方公司、虚拟货币，涉嫌传销、诈骗、洗钱等。

　　3、套牌的“云联聚”APP

　　不法分子冒充广东“云某某科技”公司的名义，打着“人工智能”“工业物联网”等旗号，虚构推广“强力披萨机”“T461-31-AP53781-EVB-ND评估板”“T461-31-AP53781-EVB-ND评估板”“A295-AUTOMATE连接器”“A265-1900SIM连接器”等高额返利理财项目。

　　网友反馈，该软件无法通过正规应用商城下载，只能通过上线给的链接、二维码下载，下载提示未经过ICP备案，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗等。

　　4、虚构的“万通保险(万通金掌柜)”APP

　　不法分子打着香港某保险公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“万通个人养老体验”“万通财富倍增计划”“退休保险”“万通万能终身寿险”等每日返息，到期返本高额理财项目。

　　该软件只能通过第三方链接下载，下载提示该软件未经过ICP备案，采用传销模式发展下线，充值收款账户为个人、第三方公司，涉嫌传销、诈骗。

　　网友反馈，昨天无法进行提现，内部群给出的理由是系统升级。

　　5、虚构的“绿色经济转型”APP

　　不法分子冒充国家某机构的名义，打着“节能、减排、降碳”等旗号，虚构推广“零碳工厂建设”“新能源发电工程”“生态环境保护”“碳普惠”“绿色数字化协同转型”等高额返利理财项目。

　　经查，该软件无法通过正规应用商城下载，只能通过未知链接进行下载，下载提示该软件未经过ICP备案，带病毒，充值账户为个人、第三方公司，采用传销模式发展下线，涉嫌诈骗、非法搜集个人信息、传销。

　　6、虚构的“乡村公益扶贫”APP

　　不法分子冒充“行程发展志愿者服务促进会”的名义，打着“慈善、扶贫”等旗号，制作散步涉诈APP，声称参与者实名注册可领取80万“国民保障金”，发展他人参与也可以领取补贴。

　　要求参与者按资产比例缴纳650元到2850元的“申报办理金”，同时虚构“产业融合发展”“头雁培育”“集团经济”等高额收益项目。最主要的是，收款账户并非对公账户，而是不断变换的个人或公司账户。

　　7、虚构的“上合慈协/和衷慈协”APP

　　不法分子冒充上合组织的旗号，打着“慈善扶贫”等旗号，制作散布涉诈APP，声称实名注册即可领取200万-800万元扶贫共济基金，近日又更名为“和衷慈联”继续行骗。

　　8、虚构的“资产兑现”APP

　　不法分子冒充国家某机构的名义，打着“资产兑现”的旗号，制作散布涉诈APP，声称参与者实名注册，即可领取1280万元的资产，涉嫌涉嫌非法搜集个人信息、诈骗。

　　9、虚构的“民生三农”APP

　　不法分子冒充国家某机构的名义，打着“智慧农业、三农”等旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广高额返利理财项目实施诈骗。

　　去年农业农村部发布声明，提示广大网友“中国三农”APP是诈骗后，不法分子又改名为“民生三农”继续行骗。

　　10、陕西咸阳“化妆品”2900项目

　　模式：该传销组织打着“直销”“网络营销”等旗号，声称与某公司合作，以销售某化妆品的名义，内部宣讲直销、三商法、五级三阶制、几何倍增，业绩累计制、出局制等，声称参与者缴纳2900元购买化妆品加入该组织，办理一个有序而无形的营业执照，出局可以获得180万元的回报。

　　11、广西南宁“资本运作”980项目

　　模式：该传销组织打着“资本运作”“连锁经验”“商务商会”等旗号，内部宣讲五级三阶制、几何倍增、明面打击，暗中扶持等，鼓吹投资69800元加入该组织，出局可以获得980万元的回报。

　　(本文内容基于近期风险项目整理，仅供参考，不构成投资建议。)

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