是否有亲戚曾向您介绍过某个“康养理财”，号称投几万就能躺赚百万?

　　是否曾经您也被朋友拉着填写各种信息，声称填完就能坐等“国家项目报单领福利”?又或者被“区块链质押挖矿翻79倍”、“农业消费补贴高返利”的噱头勾动过心思?

　　这些看似门槛低、回报高的“好项目”，实则都是不法分子精心包装的诈骗和传销陷阱。它们蹭国家政策、套公益名头、炒热门概念，把骗局裹上“正规”外衣，看准普通人的赚钱心理下手。

　　轻则泄露身份证、银行卡等核心信息，重则很可能让多年积蓄血本无归，甚至有人稀里糊涂参与其中，无意间成了骗子的“帮凶”。

　　如您遇到类似项目，千万不要盲目加入，了解其中套路，才能守好自己的钱袋子。

　　1、虚构的“初心驿站”App

　　打着“国家项目”旗号的民族资产解冻类诈骗项目。通过非法手段收集参与者身份信息，谎称给“报单”的人发放100万元，还要求进行刷脸认证。但是，这些承诺根本不可能兑现，就是骗子用来忽悠人的工具。千万不要因为暂时不交钱，就免费给骗子“打工”

　　2、“乡村公益扶贫”骗局

　　冒充“中国乡村发展志愿服务促进会”，打着扶贫旗号收集个人信息，销售虚假理财。

　　在假借“提现”名义，向参与者收取650元到2850元“申报办理金”后，又开始收取“1500元—3000元保证金”。

　　最主要的是，收款账户并非对公账户，而是不断变换的个人或公司账户。明摆着就是骗钱!

　　3、TREFI魔方

　　打着“DeFi2.0”“质数基金会”旗号，发行所谓“TFI国库铸币”，以“质押挖矿高收益”“锁仓360天翻79倍”为噱头吸引参与者。

　　同时设置V1至V15共15个等级，要求参与者通过质押代币、直推新人、累积小区业绩等方式升级拿奖励，还设计了直推提成、圈层奖、团队系数奖励及排名瓜分的FOMO池，本质是靠拉人头、层级计酬的资金盘套路。

　　我国早已明确禁止虚拟货币发行、交易及质押挖矿等活动，这类项目无合法运营主体与监管备案，所谓“代币”无实际价值支撑，高收益承诺违背金融规律，一旦无人接盘便会瞬间崩盘，参与者本金将血本无归，且不受法律保护。

　　八部门：虚拟货币相关业务，境内一律禁止!

　　4、华某智享农业

　　打着“农业消费补贴”旗号，设置3600元至5.73万元等多档消费套餐，承诺1.2-1.6倍高额消费补贴及每日返利。

　　同时设计直推奖励、小区业绩考核、平级奖励等层级计酬规则。

　　参与者需通过拉人头发展下线、累积小区业绩升级，按业绩档位获取3%-15%的平级奖励，还可获得合同新增奖励。

　　这类项目无真实农业项目支撑，高额返利承诺违背市场规律，一旦新人入场不足、资金链断裂，便会瞬间崩盘。

　　同时，拉人头、层级计酬的运作模式，已经符合传销特征。

　　5、民委扫码走通道

　　谎称“国家项目”，利用高额回报给参与者“画大饼”，要求参与者扫码、签到，完成各种任务。参与者需要填写详细个人身份信息，包含身份证正反面、银行卡信息等。

　　目前，已经假借多个名义向参与者收费。甚至在日常任务中，忽悠用户在直播间通过打赏完成所谓的“升级”。

　　6、NOVA BANK 诺瓦银行

　　以 “DeFi3.0 + 链上银行” 为幌子实施诈骗。

　　套用正规银行信息，借着区块链技术概念进行包装，承诺 “日化 0.4%-1.2%、年化 79 倍” 的超高质押收益。

　　其无限代团队奖励的拉新模式，属于典型的传销式资金盘，资金链一旦断裂，很容易崩盘跑路。

　　7、漯河抱团康养旅居理财43000传销

　　该传销组织打着“抱团康养旅居理财”“民间金融”等旗号，内部宣讲公排跳排、保本弹出、满点晋升、互助等，鼓吹投资43000元加入该组织，发展一个人出局可以获得120万元的回报。号称发展得越多，回报越多。

　　四川眉山惊现“民间自愿互助理财43000”传销!《慈善法》“互帮互助”本意缘何被曲解?

　　8、灵武33500传销组织

　　该组织通常打着“人力资源双向扶贫项目”“西部大开发”等名义，宣称参与者投资一单33500元，返还6460元，实际投资27040元后，通过层层发展下线，出局可赚300-500万元。

　　网友被亲戚以介绍工作为名带至灵武，随后开始前往各个小区内听课“洗脑”。

　　宁夏银川灵武33500传销骗局：多人深陷泥潭的血泪经历

　　如您遇到困难，可通过以下方式联系到我们，让我们一起守好钱袋子!愿天下无骗!