在当今数字化与金融创新交织的时代，各类投资理财平台层出不穷，为公众提供了丰富选择的同时，也给不法分子创造了可乘之机。不法分子利用人们追求财富增值的心理，精心编织虚假项目，通过伪造知名企业背景、虚构高额回报理财产品等手段，诱骗投资者踏入陷阱。

　　这些骗局往往具有明显的传销特征，如发展下线获取奖励、资金流向个人或不明账户、无法通过正规应用商店下载等，不仅严重侵害群众财产安全，更扰乱金融市场秩序。

　　1、虚构的“中国人际网”APP

　　传销式诈骗。不法分子打着“IPV9”“国网GK”卡的旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广“国际互联网股权”“国库理财养老”等高额返利理财项目。

　　该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，收款账户为第三方个人、公司，涉嫌传销、诈骗。

　　2、虚构的“健康中国四期”APP

　　虚假理财诈骗。不法分子冒充“国泰君安”公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“健康中国医疗药品基金”“健康中国医疗科技投资”“中国未来健康产业投资”“中国健康产业私募投资”等高额返利理财项目。

　　据网友反馈，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，收取款账户为第三方个人、公司，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗。

　　3、套牌的“SCBS”APP

　　虚假理财诈骗。不法分子冒充香港某商业银行的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“澳元兑美元”“人民币林吉特中”“美国绿星球”“虎视传媒”等高额返利理财项目。

　　据网友反馈，该应用无法通过应用商城下载，只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，通过虚拟货币交易，涉嫌传销、诈骗、洗钱等违法行为。

　　4、套牌的“维尔利”APP

　　虚假理财诈骗。不法分子冒充香港某公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“气管插管稳定系统”“卡马替尼”“神经干细胞”“普拉替尼”等高额返利理财项目。

　　据网友反馈的资料，该应用无法通过应用商城下载，只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，无法去该公司求证该应用是否是他们公司研发、推出。

　　采用传销模式发展下线，收款账户为第三方个人、公司，虚拟货币交易，涉嫌传销、诈骗、洗钱等违法行为。

　　该项目与已经崩盘跑路“健康启迪”虚假理财项目雷同。年底了，很多投资骗局跑路，参与者要提高警惕!

　　5、套牌的“中国中车”APP

　　虚假理财诈骗。不法分子冒充“中国中车”公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“中车制动片”“中车印尼电动车组项目”“中车冷却系统”“中车高压套管”等高额返利理财项目。

　　据网友反馈，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，收款账户为第三方个人、公司，涉嫌传销、诈骗。

　　6、套牌的“富汇智还”APP

　　助还银行信用诈骗。不法分子冒充某公司的名义，打着“助还信用卡”的旗号，制作散布涉诈APP，虚构理财项目实施诈骗。

　　该项目与已经崩盘的“万华智汇”骗局同一个套路，都是打着帮忙还贷款的旗号，引诱人进行投资。

　　7、虚构的“LSAI量化”APP

　　虚假理财诈骗。不法分子冒充漂亮国某资产管理集团的名义，制作散布涉诈APP，打着“高频量化交易”的旗号，虚构推广“Sharkai-0 型”“Sharkai-A 型”“Sharkai-B 型”等高额返利理财项目。

　　据网友反馈，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，收取款账户为虚拟货币，涉嫌传销、诈骗、洗钱等违法行为。

　　8、江苏常州“商会商务”50300传销

　　模式：该传销组织打着“商会商务”“小额互助理财”“分钱游戏”等，鼓吹投资50300元加入该组织，采用五星制、累计制、出局制，声称出局可以获得800万元的回报。

　　9、眉山“连锁经营”1040传销

　　模式：该传销组织打着“资本运作”“阳光工程”“连锁经营”等旗号，以介绍工作、旅游、网恋交友等名义，将人骗至眉山进行洗脑，鼓吹投资一份3800元，二十一份69800元加入该组织，出局可以获得1040万元的回报。

　　10、威海“信用互助”39000传销

　　模式：该传销组织打着“信用互助”“民间互助理财”等旗号，鼓吹投资39000元加入组织。

　　内部宣讲公排跳排，保本弹出，出局可以获得120万元至360万元的回报。