近期，各类诈骗APP层出不穷，不少不法分子打着“国家项目”、“扶贫救济”、“高额回报”的旗号，诱导用户下载注册，轻则骗取个人信息，重则让人卷入洗钱陷阱，血本无归。

　　一、 以“云数贸”为名的系列骗局

　　1、虚构的“马尔代夫”APP

　　云数贸系列诈骗。不法分子打着“张健”的名义，制作涉诈APP，宣传实名注册即可获得1500万元，发展下线可获得“五星币”(声称每枚价值200万元)。但提现门槛极高——必须交钱办理“白名单”。该APP只能通过第三方链接或安装包下载，且下载时提示未备案，收款账户为个人，涉嫌非法搜集个人信息、传销、诈骗等违法行为。

　　2、虚构的“云数贸银行”APP

　　同属云数贸系列骗局，以“发放680万扶贫款”为诱饵，非法套取用户个人信息。

　　3、虚构的“五行金币见面会”活动

　　云数贸系列骗局。谎称将于12月24日在长沙举办见面会，诱导用户填写详细个人信息以领取所谓的“邀请函”。

　　4、虚构的“云建AI”APP

　　云数贸系列骗局。继续打着“张健”旗号制作涉诈APP。利用小额红包刺激参与者拉人头，并兜售虚假投资理财产品。

　　特别提示： “张健”本人早已被依法查处，外部流传的任何视频、图片均为利用AI技术制作的虚假内容。任何打着“张健”旗号的项目都是骗局。

　　5、虚构的“云数贸”APP

　　不法分子冒充“云数贸”的旗号，该项目在13年就被定性为传销。制作散布涉诈APP，打着发放“发财卡”的名义，引诱参与者下载注册。宣传办理该项目卡，每张卡可兑换4000万人民币分红。

　　二、 冒充知名企业或国家部门的骗局

　　6、虚构的“华为稳定币”APP

　　不法分子冒充华为公司名义，散布涉诈APP，声称推出“华为稳定币”(谎称一枚市值1万元)，并许诺实名注册即赠送382万现金和“矿机”，发展下线还有更多奖励。该APP同样只能通过第三方链接下载，提示未备案，涉嫌非法搜集个人信息和诈骗。

　　7、虚构的“品牌强国”APP

　　打着“国家项目”旗号，兜售多款虚假投资理财项目，以高额收益吸引认购。其IP地址在境外，收款账户为个人。近期开始限制提现，要求参与者缴纳2000元购买“升级包”激活，是明显的“收割”套路。

　　8、虚构的“民生保障”APP

　　宣称是“国家项目”，注册即送2万元。但一个真正的国家项目却连备案都没有，IP地址更显示在新加坡。

　　9、虚构的“央行钱包”APP

　　冒充国家项目，以“发放扶贫金”为名诱导用户实名注册下载。APP未备案，IP地址在境外。

　　10、虚构的“民生汇”APP(重复出现，危害甚广)

　　冒充国家部门，以“领取98万民生保障金”为诱饵，非法套取用户个人信息。日常通过小额红包诱骗参与者签到听课，是典型诈骗。参与者不仅可能财产受损，更因信息泄露面临“被洗钱”的风险。

　　11、虚构的“大国工匠”APP

　　于11月5日新上线，谎称为参与者发放高额资金，诱导用户实名注册。APP未备案，IP在境外。后续极可能推出各种投资项目进行诈骗，需高度警惕。

　　12、虚构的“公信帮扶通”APP

　　打着“国家”旗号，宣称完成身份登记就能领“补偿金”，推荐新人还有奖励。APP无法通过应用商店下载，其背后运营公司竟是一家刚成立的服装批发微型企业，毫无官方背景。

　　13、假冒的“数农国际”涉诈APP

　　冒充阿里巴巴，前身是“阿里数农”，被曝光后更名为“数农国际”。无法通过应用商城下载，以“农业币”、办数字银行为诱饵实施诈骗。

　　三、 以“退款、扶贫、圆梦”为诱饵的陷阱

　　14、虚构的“启善圆梦”APP

　　冒充公检法人员(“帽子叔叔”)，以“退款300万”为名，要求用户填写银行卡、身份证等极详细的信息。随后会真的给参与者转账一小笔钱(如10万元)，再忽悠其以“捐赠”名义转至指定账户，声称完成后才能获得大额“扶贫款”。群内则有大量“托”烘托气氛。

　　这是非常典型的“洗钱”行为!用户一旦照做，很可能账户被冻结，甚至承担法律责任。

　　15、虚构的“十四五规划共赢红利”项目

　　谎称为各类平台用户发放分红款，诱导填写个人信息并提供身份证。有网友用虚假信息提交后竟也能“审核通过”，可见其虚假程度。所谓的“分红”名单上的项目，也均是已被官方定性的诈骗项目。

　　16、虚构的“中国圆梦(圆梦中心)”APP

　　此为公安部已公布的50个民族资产解冻类诈骗项目之一，后更名为“圆梦中心”，继续冒用国家部门旗号，以“缴纳圆梦金换百万消费金”为诱饵行骗。

　　17、虚构的“改革圆梦”APP

　　谎称11月18日可提现，忽悠参与者缴纳16项诸如“政审费”、“备案费”等名目的费用。

　　18、虚构的“圆梦行动”APP

　　谎称发放338万“补偿金”吸引大众。App搭建在境外，前期非法收集个人信息，后期便会以各种名义进行“收割”。

　　19、虚构的“追梦未来”APP

　　冒充某部门，以发放“扶贫款”为诱饵，引诱参与者提供详细个人信息。参与者极易在其指导下，陷入“洗钱”风险。

　　四、 改头换面、持续诈骗的“老赖”APP

　　20、虚构的“央储统清(民债清查)”APP

　　在工信部反诈专班已明确将其列为诈骗后，更换马甲为“央储统清”APP继续坑人。近日，该项目又谎称缴纳400元“激活费”并投资4980元申请备案，即可在12月底提现。许多人明知是二次诈骗，为挽回损失仍投钱，如同抓住救命稻草。

　　请记住：及时止损才是最好的选择。

　　21、虚构的“奔小康”APP

　　由“华夏社区”更名而来，假借国家名义欺骗群众，被官方点名后换名继续敛财。中央网信办举报中心已发文辟谣。目前，该项目谎称可提前提取资产，忽悠大量投资认购虚假“股权”，很可能已到最终“收割”阶段。

　　22、虚构的“绿途”APP

　　一直声称可“提现”，在将用户资产转移至“圆梦钱包”后，依旧无法提现。近日又要求用户办理“圆梦专属卡”(每日限10万张制造紧张氛围)才能提现。“圆梦钱包”早已被多地公安认定为诈骗项目。

　　23、虚构的“启世计划”APP

　　打着“公益”旗号，谎称每日签到可得现金和高额资金。APP无法上架应用商店，通过二维码或第三方链接下载，提示未备案且携带病毒。安全软件检测为高风险，含病毒软件。

　　24、虚构的“海外梅花协会(0929铁军)”项目

　　冒充国家部委，要求参与者缴10U成为会员，再缴128元报备费，承诺可得750万回报。此为典型的民族资产解冻类诈骗，利用国家背书和“解冻资产”等名义实施小额诈骗。

　　25、虚构的“助力中医”APP

　　在推出优惠政策吸引认购后，多次延期提现。近日又以“14日提现”为诱饵，要求缴纳980元“监管费”，继续收割。

　　26、虚构的“上合慈善协会”项目

　　冒充“上合组织”名义，谎称发放慈善款和物资，骗取用户详细个人信息。目前有多款打着“上合组织”旗号的骗局，需小心防范。

　　27、虚构的“投资中国”APP

　　制作虚假的成功案例视频，诱导参与者相信能获得高额回报，其套路与警方曝光的“立人设、编剧本”骗局如出一辙。

　　28、虚构的“普惠金融”APP

　　冒充“国家项目”，以签到奖、邀请奖诱骗用户实名注册并绑定银行卡，非法套取个人信息。

　　29、虚构的“圆梦行动”APP

　　谎称为参与者发放338万补偿金吸引大众。App搭建在境外，前期非法收集个人信息，后期会以各种名义进行收割。

　　防骗指南

　　1、核实官方背景：任何真正的国家项目、企业活动都会有官方公告和正规渠道。可通过官方渠道(如政府网站、企业官方App商店)核实，切勿轻信私下传播的链接。

　　2、谨慎对待高额回报：凡是宣称“低投入、高回报”、“注册即送巨额资金”的，基本都是骗局。

　　3、保护个人信息：不轻易向陌生App提供身份证、银行卡、手机号等敏感信息。

　　4、拒绝非法下载：只从手机官方应用商店下载App。对提示“未备案”、“风险”的安装包，坚决停止安装。

　　5、警惕“洗钱”陷阱：坚决拒绝任何要求你帮忙转账、取现、所谓“走流水”的行为，否则你可能成为犯罪帮凶。

　　切记：天上不会掉馅饼，面对诱惑时，多一份警惕，就能避免一场灾难。请转发给身边的亲友，共同筑起防诈反诈的安全防线!