近期，各类虚假投资理财项目层出不穷，诈骗手段不断翻新。不少平台冒用国家部委、知名企业名义，打着“清债”、“扶贫”、“数字人民币”、“区块链”等旗号，诱骗投资者投入资金。本文整理出23个已发现的风险项目，帮助大家识别骗局，避免财产损失。

　　一、冒充国家机构的骗局

　　1. “央储统清”APP

　　冒充工信部，以“清债”名义吸引参与者，推广虚假高额理财项目。近期将提现日期设定在12月初，同时强制要求参与者每日打卡参会，进行“深度洗脑”。

　　2. “富民计划(富民通)”APP

　　打着“农村土地制度改革”旗号，以领取扶贫款为诱饵，非法套取个人信息后，诱导用户缴纳1500-6000元办理“农业卡”获取每日返现。使用伪造的“红头文件”要求用户办理“专属数字证书”。目前多个群聊已禁言，客服失联。

　　3. “中华民族扶贫”APP

　　冒充国家扶贫办，盗用公职人员信息伪造工作证，谎称为被骗人群找回资产、解冻银行卡，利用AI数字人制作虚假视频和“追回成功收款截图”，骗取保证金、押金等。

　　4. “民生福祉”APP

　　打着国家旗号，谎称注册或邀请新人均可获得1万元“普惠基金”，正以优惠福利套取参与者个人信息。下载提示未备案，IP地址显示在境外。

　　5. “中国圆梦(圆梦中心)”APP

　　公安部已公布的50个民族资产解冻类诈骗项目之一，近日更名为“圆梦中心”，冒用国家部门旗号，以“缴纳圆梦金换百万消费金”为诱饵行骗。

　　6. “深化改革”APP

　　冒充“深化改革战略推进委员会”，宣称实名注册即送150万元，推出虚假高收益理财项目吸引投资者认购。

　　7. “圆梦统计(圆梦钱包)”APP

　　打着国家旗号忽悠参与者认购虚假理财项目，以各种减免活动吸引用户申请“圆梦专属卡”，声称认购越多卡内额度越高，实则“画大饼”。

　　8. “中华扶贫”APP

　　利用PS技术伪造提现收款单据骗取信任，近期谎称将在深圳举办资金发放仪式，要求参与者每人缴纳500元，但会议日期一再推迟。

　　二、冒用知名企业名义的骗局

　　9. 海某牧场APP

　　下载时提示存在风险，收款账户为不同的第三方个人或公司。时隔4个月后，突然以“资产转移、提现”为由要求用户缴纳1%个税，制作大量伪造收款记录营造交钱就能提现的氛围，很可能是最后收割手法。

　　10. “稀土稳定币”

　　稀土公司已发布声明从未发行任何稳定币。该应用下载提示未备案且携带病毒，存在高风险。

　　11. “信安”APP

　　冒用“信安”公司信息制作虚假APP，谎称与“联动出海联盟”合作推出AI量化投资理财项目，资金U进U出，收款账户为不同的第三方个人或公司。“信安”公司已声明从未与该平台合作。

　　12. “超脑智算”APP

　　冒充某公司名义，打着“算力资源整合、算力调度、算力租赁”旗号推广虚假投资理财项目。在几天系统升级后，昨日数据全部清空，疑似崩盘跑路。

　　三、数字货币与区块链类骗局

　　13. CRC全球RWA数字银行(顶峰数字银行)

　　谎称由“海外华润”在英国伦敦全资发起。2023年6月9日，中国华润有限公司已发布声明，证实从未与其合作，也没有任何投资项目。

　　14. UO源石

　　以“区块链+拆分理财”为噱头，违规发行“UO”代币，依据投入金额划分配股比例和收益。设置多级会员层级，根据直推人数和小区业绩发放动态收益。收益高度依赖新人入金，使用“匿名注册+USDT结算”规避监管。

　　15. Finanx AI

　　违规发行“FNXAI”币，虚构升值前景。设置不同投资档位对应不同收益，设立VIP等级推广奖励，属非法金融活动。

　　16. DCEP交易所

　　冒用人民银行名义，将数字产品冠以“DC/EP”或“DCEP”在交易平台进行交易，诱导公众转入投资资金。警方已发布预警，提醒警惕此类“数字人民币”诈骗新套路。

　　17. “数字人民币”APP

　　涉及“数字人民币”的这两款APP都是诈骗，请务必远离。

　　18. WebKey

　　要求用户购买特定手机，宣称内置“wkeyDAO”币，通过质押获得超高静态收益，同时设置多级分销模式。以Web3概念包装，从事非法代币发行交易。

　　19. TBC图灵

　　推出“TBC币”，虚构升值前景忽悠参与者质押挖矿。谎称“和比特币同步启动”，实则2024年才第一次更新。承诺年化收益达300%，无任何生态支撑。

　　四、其他高风险投资骗局

　　20. ATI农某未来

　　看似农产品投资项目，实际回报率严重脱离现实。设置多级推荐奖励，在没有真实经营的情况下，依靠新入资金兑付旧收益，庞氏骗局特征明显。

　　21. 赛某风投

　　股票跟投平台，以推荐“牛股”吸引投资人，大额存提需使用USDT交易。根据直推人数和团队成员设立10个等级，2%-10%的日息远超正常股票投资收益水平。

　　22. “投资中国”APP

　　下载即提示携带病毒，IP地址显示在境外，但通过大量虚假“取现”照片和视频诱骗参与者加入。

　　23. “马尔代夫”APP

　　云数贸系列骗局，利用数字人制作虚假视频，通过PS伪造付款单据，使参与者误以为项目真实且能提现，诱骗更多人加入。

　　防骗提示

　　这些骗局往往具有以下特征：

　　冒用权威机构或知名企业名义

　　承诺高额回报，收益率远超正常水平

　　需要不断发展下线维持运营

　　资金流向个人账户或境外账户

　　平台频繁升级、规则多变

　　提现困难，以各种理由要求继续投入

　　投资者应保持警惕，选择正规投资渠道，不轻信高收益承诺，不向陌生账户转账。如发现被骗，请立即保存证据并向公安机关报案。