前言

　　为了响应“国家网络安全宣传周”活动，李旭反传防骗团队在本周持续推出了“骗局全拆解”系列，此前已深入剖析多类骗局。

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　　今天，我们迎来本系列的最后一章，聚焦传销的本质与变体，带你看清那些看似“共赢”实则“共损”的套路。

　　什么是传销?

　　传销是指组织者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者业绩为依据计算或给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式获得财富的违法行为。本质就是“庞氏骗局”，即以后来者的钱发前面人的收益。

　　根据《禁止传销条例》界定的传销三个特征：

　　1入门费：需要缴纳一定的费用或认购一定产品才能获得入门资格。

　　2拉人头：发展下线形成上下线层级关系。

　　3团队计酬：通过直接或者间接发展的人员数量或销售业绩来给上线计酬或者返利。

　　不管打着什么旗号，穿着何种马甲，具备这三个特征就涉嫌传销!

　　传销模式的雏形起源于1919的庞氏骗局，随着多年的演变和政府的打击，非法传销公司也从明目张胆的公开活动转入地下隐秘宣传，由此也演变出“异地聚集式传销”“网络传销”等多种形式。

　　异地聚集式传销

　　可以分为“人身禁锢+实物包装”的虚拟实物传销和“精神控制+资本运作”为虚拟概念传销两类，也就是俗称的“北派传销”和“南派传销”。

　　两类传销对比

　　北派传销代表项目：

　　组织利用各种名义将新人带至传销窝点，通过讲“三商法”、“几何倍增”、“人际口碑”、“直达送货”、“出局制”、“五级三阶制”、“等腰梯形制”为新人洗脑。

　　课程关键词涉及“皇帝江山轮流做”、“发展科”、“四个发展阶段”、“上线会”、“三谈三不谈”、“神秘感”、“四、五大杀手”、“广州麦当劳的故事”、“”小明小芳的故事”等等。

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　　1、“化妆品”2900传销

　　该传销组织声称与某化妆品公司合作的名义，打着“直销”“网络营销”等旗号，鼓吹投资2900元购买一套产品，没有实际的产品，出局可获得180万元-290万元的回报，鼓吹一个人可以购买多套产品，买的越多，出局费用越多。

　　2、山东烟台“学习卡”4390传销

　　打着销售“学习卡”的名义，以公司名义发展下线，鼓吹投资4390元购买一张学习卡加入该组织，出局赚208万元。

　　3、山东济宁4080学习卡

　　以“4080城华冠学习卡”为幌子，实行五级三阶制，宣称缴纳4080元投资，最终可获得320万回报。

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　　4、假天狮

　　打着“直销”“网络营销”等旗号，冒充“天津天狮”公司的名义，认购金一般为2800、2900、3800，以此获得一个有序而无形的“营业执照”，声称出局可以获得上百万元的回报。

　　目标人群主要集中在一些20多岁刚入社会的学生或中青年人群。

　　5、淮安“雪蛤油3900”

　　以鼓吹销售“雪蛤油”的名义，要求新人缴纳3900或5900元加入该传销组织，出局后可获百万余元。

　　南派传销代表项目：

　　1040阳光工程及变种

　　以“连锁经营”“资本运作”“国家项目”等名义，忽悠新人交69800，声称出局可以获得回报1040万。

　　实行“五级三晋制”不断拉人加入。

　　主要集中在四川成都、湖北武汉、陕西西安、江苏句容、山东威海、贵州贵阳、福建泉州、广西南宁、北海、甘肃金昌等地，有些投资10份33500、21份69800、31份102800或者投资41份135800。

　　33500传销

　　(“1040阳光工程”传销的变种。)

　　1、宁夏33500

　　打着“西部大开发”“人力资源双向扶贫项目”的旗号，忽悠新人投资33500元，声称出局后能可去深圳领取黄金并赚得300万-500万回报。

　　除了一对一洗脑，还会在水上公园，万马广场等地进行牵强附会的地标讲解。

　　2、广西桂林33500

　　打着“移民经济”“西部大开发”“桂林机会”等名义，通过网络交友平台忽悠新人加入，声称投资33500元，出局可回报1200万，目标人群主要是中老年人。

　　3、云南曲靖“万商西进”33500

　　以“资本运作”“人力资源开发”“万商西进”等名义为由，按“五级三阶制”的传销模式，通过缴纳3800元至33500元不等费用的形式获得加入资格，起初最高可购买10单，目前购买上限被提升至13单。

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　　“中绿”传销及其变种

　　1、秦皇岛中绿平债

　　打着“国家项目”“平债”“消除不良信息”等名义，利用一些真真假假的所谓数据变化的图片和视频，忽悠全国各地的负债人前往。

　　要求新人缴纳2900元-43500元加入该组织，谎称到达高级别，可以平掉贷款，出局可以获得1.5亿元的回报。

　　2、雄安“十四五规划共富”24375传销

　　由原本东北的中绿传销演变而来，谎称投资24375，发展54人就可上平台获取1.1亿元的高额回报。

　　忽悠新人这是一个高大上的项目，是负债人唯一的出路，实则就是实打实的传销骗局。

　　3、河北雄安“投融资”48000传销

　　打着“国家项目”“雄安集团投资公司”“雄交所”等名义，承诺有股权，有分红，分房子，可以在雄安落户，声称投资一股3200元，15股48000元，出局挣1.5亿元的回报。

　　4、山东济宁金乡“001主平台”

　　打着“官方项目”“分享经济”的旗号，以五级三阶制、几何倍增等为新人洗脑，鼓吹投资2900元出局可赚180万元，投资43500元出局可获得1.5亿元回报。

　　该项目在河北邯郸、衡水一带也有该传销团伙的成员在活跃。

　　民间互助理财

　　1、河北/山东一带打着“旅游研讨会”名义的48000

　　民间互助理财49800传销的变种，名字不停演变，“天悦、宏航、千缘、亿源、正泰……”都是其“马甲”。

　　主要采用公排跳排模式，忽悠投资小盘4.8万，大盘14.3万，大小同做19.1万，拉五个人(满点抢点)出局可赚1308万。

　　集会地点集中在山东济南、德州，河北石家庄、邢台、沧州等地的酒店公然开宣讲会。

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　　2、苏鲁皖一带打着“跨界融汇交易”名义的49600

　　民间互助理财类传销49800的变种，同样采用公排跳排模式，打着“跨界融汇交易平台”名义，每个月定期公开在苏鲁皖三地的大酒店公然开宣讲会，承诺投入49600元，最终可能获得高达153万甚至460万的回报。

　　3、山西晋中一带的分享经济财富论坛49800

　　打着“分享经济财富论坛”“民间互助理财”等旗号，在山西晋中榆次、平遥等地的酒店公然开宣讲会，分为发展层、A岗、B岗、C1、C2、C3五个级别，宣称投资49800元，出局可以获得450万元的回报。

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　　4、山东烟台打着“财富365”旗号的36500

　　民间互助理财类传销49800的变种，打着“财富365”的旗号，以开发养马岛的名义，将人骗至烟台进行洗脑，鼓吹投资36500元加入该组织，第一阶段赚25万元，第二阶段赚202万，第三阶段出局可赚1314万元的回报。

　　5、安徽、湖北一带打着“民间金融”名义的48930

　　打着“资本运作”“商会商务”“民间金融”等旗号，投资一份 2330，21 份 48930，出局赚 800 万、566 万560万不等。

　　6、浙江江苏一带打着“金钻俱乐部”旗号的48900

　　民间互助理财类传销49800的变种，鼓吹投资48900元加入该理财项目，成为金钻级别后可赚到322万并出局，打着参与“金钻俱乐部”活动的名义，在浙江、江苏一带的高级酒店开会不断忽悠新人加入。

　　7、新西安富兴之路46000

　　宣称投资小盘4.6万元，两年回本20万元，大盘18.6万元回本198万元，大小盘一起投最高回报200万元。同时营造参与难度，表明需要审核才可加入，并承诺可随时退出。

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　　假“新时代”

　　打着某直销企业名义行骗，打着“特许经营”、“资本运作”等旗号，缴纳38000元成为股员，发展三名下线缴纳10份(33500-38000元不等)升至主任，主任到达经理级别需发展7名下线，直至达到55人上平台出局，赚取100-500万高额回报。

　　主要集中在四川绵阳、甘肃平凉等地。

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　　民间小额保本理财(五星制)

　　1、50300传销骗局

　　打着“分钱游戏”“小额互助理财”等旗号，采用“五星制”模式发展下线，三级八岗，逐渐形成金字塔式体系，不同岗位按相应比例瓜分下线缴纳的申购款，宣称投资50300出局可赚800万。

　　主要集中在山东威海、青岛、江苏常州等地。

　　常见投资金额主要为53340、50300、50600、49913等等。

　　2、湖北黄石、黄冈“公益互济互助”

　　打着“公益互济互助”“阳光旅行团”“养老经济”等旗号，内部宣讲公牌跳牌、保本弹出等，鼓吹投资39800元加入该组织，进阶收益是晋升三星后，通过团队裂变(招募9人)可“出局”，获得28万元。

　　高阶收益是完成互助平台后，自动进入公益平台，最高可获268万元;终极收益是累计收益可达1600万元(含多平台叠加)。

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　　网络传销

　　随着互联网的发展和普及，传统传销从异地聚集型转战到互联网，早期主要是“商品”、“拉人头”、“收取入门费”三部曲的1.0版本，近年来网络传销也在不断变换犯罪手法，演变成“高大上投资虚头”、“下载手机APP注册会员”“杀熟拉人头、扩大投资人”新型网络传销三部曲的2.0版本。

　　新型网络传销基本没有商品，以数字经济、虚拟经济、绿色农业、互助理财、消费返利、电子黄金、电子商务等时代新名词为噱头，完全靠收取下线人头费来非法牟利。

　　网络传销的常见类型

　　常见的类型主要有：“投资理财型”、“网络教育型”、“网上创业型”、“网络购物型”、“虚拟货币型”、“网络慈善型”、“网络游戏型”、“云、加盟、连锁型”等等。

　　其中很多类型在之前的文章中都有所提及，今天我们主要说一下今年来非常突出的互助类型的传销——抢购寄售。

　　抢购寄售类

　　此类骗局非常具有迷惑性，他们通常会有一个交易工具(玉石、手表、酒品等等)，用户在平台“抢购”产品，再缴纳一笔上架费进行转售，从而获得固定的转售差价。推荐新人还享额外提成。

　　但此模式获利的方式并非基于正常商品销售，而是通过人际网络发展下线进行虚假销售。

　　所有的买卖均在会员之间互相转账，平台没有任何资金流水，仅在会员之间将商品以击鼓传花的形式向下传递，并没有实际消费需求。

　　然而随着商品价格过高，便很难再有接盘者，一旦没有新人加入，此盘必崩。

　　操盘手最聪明的点又在于，每当团队人数或者交易额达到一定数量，就可以单独成为店主开设公司，继续以此方式网格化运作。

　　这就导致了很多团队崩盘后，项目仍然存在继续坑人。

　　1、ESAE黄精酒轻创平台

　　由金乡001传销组织带领原班人马转型运作。

　　在所谓“ESAE体验式分享经济轻资产创业平台”上抢单、转卖黄精酒获利。

　　截至目前，武汉等多个地区大团队相继崩盘，被骗者无数，但仍有部分地区还在运行。

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　　2、玉器珠宝首饰商城

　　通过抢购寄售模式交易玉石，参与者买入后缴纳上架费第二天卖出，交易资金全部在参与者私人账户间流转。团队达到一定人数后便独立注册公司，但平均寿命均不到一个月，参与者大多为中老年人。

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　　遇到传销怎么办?

　　这个话题一直是参与者家属最为关注的问题。很多家属在得知亲友陷入传销后便开始盲目劝说，但往往最终适得其反，不但劝说无效反而将关系闹得更僵。

　　作为专注反传防骗工作20年的专业团队，结合多年劝说解救真实案例，我们总结了一份成功率较高的处理办法，大家可以详细阅读：

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　　结语

　　世界上的骗局千千万，不是几篇文章就能完全概括的，此系列文章只是揭开冰山一角。

　　骗局也在不断演变、包装日益精致，唯有持续学习、保持理性、多方核实，才能真正守护自己和身边的人。

　　希望本系列所揭示的案例与模式，能成为你识别陷阱的一面镜子。

　　也请您多动动手指，将这些知识传递出去。

　　反传防骗是一场需要智慧和勇气并存的持久战，愿我们能继续一路同行。

　　特此声明

　　本文所述项目，均指向境外诈骗性平台及国内虚假注册的空壳公司，且均基于已观察到的风险特征进行警示。其名称很可能与国内合法注册、持有正规商标的企业巧合同名，但二者绝无关联。此内容不构成对任何正规企业商誉的侵害，旨在提高公众防范意识。具体项目定性以相关监管部门最终调查结果为准。请相关公关机构在承接此类业务时务必审慎评估风险，避免卷入潜在法律纠纷。

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