前言

　　作为在反传防骗行业从业二十年的专业团队，一直致力于为大家揭开各类骗局的面纱。

　　因此，为了相应9月15日-9月21日举行的“国家网络安全宣传周”活动，自今日起，李旭反传防骗团队将推出一个全新的系列文章。

　　我们将用最通俗的语言、最真实的案例，一步步带大家认清那些藏在“高回报”背后的陷阱。

　　不管你是刚刚接触智能手机，还是已经熟练使用各种软件，这些内容都与你息息相关。

　　此系列将成为大家的“防骗宝典”，每一篇都是干货满满，简单易懂，实用性强。

　　今天“打头阵”的，是近年来尤其猖獗的一类骗局——它往往打着“国家扶贫”“民族大业”等旗号，冒充权威机构，引诱人扫码、签到、下载APP，甚至卷入洗钱陷阱。

　　你可能听过，也可能身边有人正在参与。

　　读完今天这一篇，你不仅能一眼识破这类骗局，还能帮助家人和朋友远离危险。

　　强烈建议大家转发、收藏。多一个人看到，就少一个人被骗。

　　民族资产解冻类诈骗

　　在李旭反传防骗团队接得到各类举报中，民族资产解冻类型的骗局可以说一直排在TOP1的位置。

　　它是一种结合了传统诈骗与传销手段，并利用特定历史背景和社会心理的混合型骗局。

　　通常具有涉案金额大、受害人数多、流传速度快、欺骗性极强的特点。

　　随着技术和社会的发展，此类骗局也非静止不变，但其核心始终是利用人们的贪念和对权威的信任达到敛财目的。

　　常见套路：“以小博大+冒充权威”

　　!精心包装“项目背景”(骗局核心)

　　为了让人们产生信任，骗子通常会编造一个极其宏大且看似合理的故事。

　　早期的故事情节还处于“海外民国资产”“历史老人守宝”等虚无缥缈的故事，声称需要民间资金助其“解冻”。(这类骗局依旧存在，但已经不是主流)

　　现在的包装更多利用伪造的权威背书。

　　制作虚假的“红头文件”、“国务院密令”、“委托书”、印章和工作证，甚至伪造领导人照片和讲话，为其骗局披上“官方”外衣。

　　!线上裂变，快速传播

　　社交媒体成为主阵地，但为了规避监管，通常会制作单独的聊天软件进行集中化管理，每天开会发布信息，集中“轰炸”和“洗脑”。

　　制作高仿的官方App，使用AI换脸伪造“领导讲话”视频，利用伪造的新闻网页和音频进行宣传。

　　每天签到、参会给与小额红包，导致传播速度和隐蔽性远超以往。

　　!小投资(不投资)获得大回报

　　曾经此类骗局更多集中在“交钱解冻”。现在开始慢慢延伸。推出各种“短期高回报理财产品”，或者做任务刷单返利。

　　靠着类传销模式拉人晋级个人身份，获得更大回报。

　　!资金转移渠道多样

　　利用不同的第三方支付平台二维码转账，或者要求购买USDT等虚拟货币，钱款在转出的那一刻就已经被“洗干净”，流转十分隐蔽、专业，增加了追查难度。

　　目标人群：中老年人居多

　　特别是离退休人员，他们的成长经历很容易对国家权威产生无条件信任感，信息辨别能力相对较弱，怀有强烈的“爱国”和“慈善”情怀，极易被“民族大业”、“精准扶贫”等口号打动。

　　但一些渴望改变经济状况，对“国家发钱”、“一夜暴富”缺乏抵抗力，且社交圈子相对封闭的年轻人，也很容易受群体氛围影响，成为主要目标人群。

　　常见类型及代表项目：

　　扫码签到、走通道：

　　看似不需要交钱，但是每天开会、签到、扫码走通道，在骗子编制的“助力国货”“民族大业”的“美梦下，将自己的个人信息、时间无条件奉予骗子，免费为其“打工”，下载了一大堆APP，甚至自费购买各种高价产品。

　　代表项目：

　　1、中国红413

　　由被公安部定性为民族资产解冻类诈骗的“二五德生”项目更名而来。要求新人提供个人信息，每天通过扫码签到下载各种APP。打着支持国货名义，利用“趣某优选(匠某忠华)”平台忽悠参与者大量消费，以此敛财。

　　2、终谷集团

　　前身“仁礼集团”。打着这些根本不存在的集团名义，用高额住房补贴、养老金、人身保险等忽悠参与者提供个人信息，每天签到、学习、下载各种APP、看广告等等。

　　3、鑫承善

　　“善恒集团”被北京警方打击后更名而来。谎称可领取45万扶贫款，要求参与者扫码走通道。

　　4、农行助业贷

　　放款分等极，声称团长可获得300万元“福雨”。

　　5、虚构的“红太阳”

　　用“每人发放一间120平米住房”“分钱”“数字货币”等噱头吸引中老年人扫码走通道并组建团队。

　　6、“双循环试点改革”扫描签到项目

　　号称是每一位“追梦人”走向财富的列车。

　　又是180万“福雨”，又是国有银行股权。

　　但目的还是要参与者提供个人信息，每天签到学习，扫各种二维码浏览视频、下载APP。

　　以“发放扶贫款”为诱饵

　　伪造各种文件、工作证，谎称国家机关免费发放扶贫款，要求参与者填写详细个人信息并提交银行卡信息，并打着“包装流水”等名义将某笔资金通过转账、线下交易的方式转移。

　　参与者不但将个人信息全部泄露，甚至还在不知情的情况下参与“洗钱”。

　　代表项目：

　　1、虚构的“乡村振兴”APP

　　2、虚构的“云财富”APP

　　3、虚构的“乡村助农”APP

　　传统资产解冻：

　　最传统的民资资产解冻类骗局。谎称某资金需要解冻或者某比扶贫款正待领取，以此忽悠参与者缴纳小额费用(或通过USDT)，通过线上或前往某地进行领取。

　　代表项目：

　　1、海外老人资金回国

　　2、虚构的“海外梅花协会(0929铁军)”

　　要求参与者缴纳10U成为会员，随后再继续缴纳128元报备费，共计130元，即可获得750万回报。

　　3、“江老扶贫项目”

　　还是以“扶贫”为由让参与者通过USDT缴纳激活费。

　　资产追回类：

　　“贼喊抓贼”的典型代表。目标人群主要是那些曾经参与过各类项目被骗的用户，打着资产追回、资产清算、万网归一等旗号，忽悠参与者缴纳费用，实施二次诈骗。

　　代表项目：

　　1、虚构的“资产追回”APP

　　宣称注册并提供个人信息办理资金追回银行卡，即可获得追回个人资产260万元。

　　2、虚构的“盛世中华、东数西算”APP

　　宣称开启所谓的“全民资产清算与兑付”。又是兜售股权，又是签到送纪念章。沉寂已久后又开始了新的收割。

　　3、虚构的“全网清偿”APP

　　以“开通银行卡芯片”为由收取500元费用，声称可领取“债务补偿金”，甚至申请“政府职务”。

　　推出虚假投资理财、国债、基金等

　　这时此类骗局中，最最最常见的模式。

　　套用正规国企、国家机关信息，伪造文件，紧贴时政热点，利用虚假理财、基金、国债等，要求参与者投资，宣称可以获得高额返利，达到敛财目的。

　　代表项目：

　　1、套牌的“国能”APP

　　冒充“国家能源集团”，推广“黑山露天煤矿”“黄玉川煤矿”“红少泉一号煤矿”等虚假网络投资项目。

　　正牌“国家能源集团”、缙云公安等多地官方都曾发布声明，明确表示该APP系不法分子冒充。

　　相关阅读《经侦大队再发《关于“国能APP”网络投资的风险提示》!》

　　2、套牌的“慈善联盟”APP

　　冒充“中国慈善联合会”名义推出虚假理财项目。央视已曝光此骗局，但参与者被高额诱惑，依旧痴迷参与。

　　相关阅读《存50多万，几个月返利竟超170万?这个 “红头文件”上的“慈善项目”，假的!》

　　3、虚构的“中华民族扶贫”APP

　　4、虚构的“中国稳定币”APP

　　打着国家名义发行虚假“稳定币”，推出四类矿机，要求参与者交钱购买。

　　5、虚构的“数字人民币推广”

　　以招募“国家数字人民币推广员”吸引大众，依靠传销模式进行扩张，系诈骗!

　　相关阅读《辟谣!“成立数字人民币银行、招募数字人民币推广员”系谣言》

　　6、虚构的“中国6G”APP

　　7、智天系列诈骗

　　“智交所”APP、“智天集团”APP、“智天资本”APP、“环球智投”APP、“智天专项”APP、“智天税务”APP、“智天CIC”等等……

　　相关阅读《AI制作“假邓智天”忽悠数十万中老年，这些“智天”诈骗项目你知道几个?》

　　8、云数贸系列诈骗

　　“云济会”APP、“人民联盟”APP、健行银行“APP”、“人民至上”APP、“中国安全网”、“云海国际云数贸”APP、“五行钱包”APP、“云数科技”APP、“云数贸系列卡”、“马尔代夫”APP等等……

　　9、虚构的“绿途”APP

　　10、虚构的“华信达”APP

　　冒充“信达资产”公司推出“无人认领资产包”“华信达专属卡”“薪火相传基金”“惠民国债贷款”等高额理财项目。

　　11、虚构的“两重红利/两重微力量”

　　12、虚构的“投资中国”APP

　　13、虚构的“夕阳红满天”APP

　　14、虚构的“中国三农”APP

　　15、套牌的“CCSAC国际工程”APP

　　又叫“超级工程”“金砖国际”。不断被官方预警就不断更换“马甲”，骗了一波又一波。

　　16、虚构的“助力中医”APP

　　“狡兔三窟”型选手。年年换“皮”年年得手，短暂上线收割一波立马销声匿迹，主打“短平快”。赌的就是人们“好了伤疤忘了疼”的特点。

　　(注意：上述列出的项目仅为帮助网友识别骗局挑选的典型项目，由于篇幅优先，未列举项目还有很多，不在上述项目中并不代表合法合规，需根据模式具体分析。)

　　今日高发项目名单：学以致用，速来拆解

　　前面说了这么多，想必大家已经对此类项目有了一定辨识能力。

　　下面这些是这段时间，李旭反传防骗团队收到的举报中最为高发的项目，大家可以利用学到的知识跟小编一起来扒一扒，你能一眼看出其中的“猫腻”了么?

　　1、假冒的“建设局”APP

　　冒充“建设局”推出的冒牌APP。要求参与者实名注册申请所谓的“海南银行至尊卡”和“中行资助卡”。

　　又是给补助金又是给房屋产权的，好像下载这个软件就得到了什么发家致富的“金钥匙”。

　　在APP“财政报销”板块，还打着“国家”名义声称为用户报销以往参与项目产生的费用，需要填写的个人信息更是事无巨细。

　　甚至还以发放高额邀新奖励忽悠参与者绑定微信账号。这一操作，无疑是将微信的使用功能“大大方方”移交给骗子，危害可想而知。

　　骗子看中的不仅仅是参与者这块“肉”，还有微信联系人中所有的用户，胃口真是太大了!

　　2、虚构的“华夏社区”APP

　　打着“国家扶贫”项目的旗号，不管是实名注册还是签到问答，都可以获得“小康助推金”。

　　IP地址显示在境外，且链接每天都在变化。

　　3、虚构的“中数汇财”APP

　　打着“为追梦人”发钱的名义，要求参与者登记此前参与各类项目的资料，号称可领取306万亿“扶贫款”。

　　4、虚构的“共信中华”APP

　　伪造工作证冒充公职人员，谎称填写备案登记信息为用户解决曾经参与项目面临的信用、负债问题，套取用户资料，以此诱导用户参与“洗钱”。

　　5、虚构的“智汇帮扶”APP

　　和“共信中华”类似，同样是伪造工作证，打着扶贫旗号宣称为用户办理申请流程。套取个人信息的同时，忽悠参与者“包装流水”帮助骗子“洗钱”。

　　6、“中国人际网”APP

　　“国网”早年被定性为传销的骗局，最近又开始推出所谓的“国网编码”“1万股权”“100万国网分红”“富三代国网GK卡”等项目敛财。

　　相关阅读《交3900元得张万能“GK卡”?“中国人际网国网”传销组织卷土重来》

　　骗局实在太多，篇幅有限，小编实在无法一一列举。其中套路更是多变，小编也只能针对最常见的套路进行初步分类。

　　希望广大网友能够根据今天的拆解，在未来遇到相似项目时，能够拥有自行判断的基本能力。

　　看完之后，记得转发身边人。

　　毕竟，与其指名道姓告诉对方这是骗局，不如用专业知识为其建立正确的防骗意识。

　　明天，我们还将为您继续详细拆解常见“虚假理财项目”中的种种套路，记得关注我们呦~!

　　特此声明

　　本文所述项目，均指向境外诈骗性平台及国内虚假注册的空壳公司，且均基于已观察到的风险特征进行警示。其名称很可能与国内合法注册、持有正规商标的企业巧合同名，但二者绝无关联。此内容不构成对任何正规企业商誉的侵害，旨在提高公众防范意识。具体项目定性以相关监管部门最终调查结果为准。请相关公关机构在承接此类业务时务必审慎评估风险，避免卷入潜在法律纠纷。

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