“民族资产解冻”骗局披着爱国的外衣，编造出宏大的历史叙事，以“民族大业”、“皇室宝藏”、“海外资产”等虚无缥缈的概念为诱饵，假借国家名义，行诈骗之实。它利用部分民众的家国情怀，将其转化为缴纳“启动资金”、“会员费”的疯狂举动，许诺着毫无根据的巨额回报。

　　而“资金盘”骗局则更具现代性，它往往打着“互联网金融”、“创新理财”、“区块链”、“虚拟货币”等时髦旗号，以高额返利和“拉人头”奖励为驱动，构筑起一个看似繁荣实则空虚的金字塔结构。它的生存完全依赖于后来者的资金涌入，一旦崩盘，参与者无不血本无归，只剩一地鸡毛。

　　一：虚假理财传销/诈骗

　　1、套牌的“SFA盛富德”APP

　　股票打新骗局。不法分子冒充境外“盛富德”公司的名义，声称该项目是一个股票期货打新的平台，参与者交钱即可购买到新上市的股票以及期货，到期后获得高额的收益。

　　该项目需要通过第三方链接、安装包下载，下载提示未备案，通过虚拟货币、第三方收款公司交易，涉嫌诈骗、洗钱等违法行为。

　　近年来，一些不法分子假冒“合格境外投资者”名义，实施虚假理财诈骗。http://www.csrc.gov.cn/csrc/c106299/c7194671/content.shtml

　　2、STN拆分理财

　　不法分子打着拆分游戏理财的旗号，声称公司注册与新加坡，发行电子股票，参与者缴纳7600元加入，静态可以获得4倍收益，发展下线可以获得动态收益。

　　自从有拆分理财项目出现后，参与者大多数是倾家荡产，即便是获利者，也因涉嫌传销，被关小黑屋。

　　去年8月涉嫌组织、领导传销活动罪的特大经济犯罪嫌疑人张某某从泰国成功引渡回国。“张某发”熟悉的人都知道，他是“MBI”拆分理财传销老总。

　　3、套牌的“安我股保”APP不法分子冒充香港“安我保险”公司的名义，制作散布涉诈APP，声称参与者跟着“专家”购买股票，参与者投资后2个月即可回本，有保险公司托底，确保稳赚不赔。

　　参与该项目需要通过第三方链接下载，下载提示未备案，下载链接IP地址显示在台湾。

　　投资该项目收款账户为第三方个人、公司，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗等违法行为。

　　三：民族资产解冻类诈骗

　　1、虚构的“全民地票”APP

　　网友反馈，全民地票又又开网忽悠人了，这已经是第三次开网骗人!

　　该项目打着投资“地票”的名义，虚构理财项目引诱中老年人进行投资，去年十一月突然中断，后改名为“全民地票”。

　　最开始叫中国地票，公安部公布第二批50个民族资产解冻类诈骗项目及涉诈APP名单，其中包含有“中国地票”。

　　2、虚构的“云济会”APP

　　近年来，一些打着“云数贸”旗号的骗局比比皆是，可总是有些老人痴迷其中不知悔改。

　　近日，又一个打着“张健”旗号的项目骗人，该项目打着公司上市的旗号，骗子利用境外聊天软件洗脑，虚构推广高额返利理财项目实施诈骗。

　　3、虚构的“人民联盟”APP

　　不法分子冒充“云数贸张健”的旗号，制作散布涉诈APP，声称推出发行3亿枚“人脉币”，参与者实名注册即可获得，每一枚最低最低100元，采用传销模式发展下线，拉人越多，返利越多。

　　4、虚构的“稀土稳定币”APP

　　不法分子打着“稳定币”的旗号，宣称“蚂蚁集团与中国人民银行、中国稀土集团共建全球首个稀土人民币稳定币”，制作散布涉诈APP，声称实名注册，即可获得1000至10000枚稀土币，可兑换“金砖支付”“审计通”“云数贸”“智天金融”等涉诈项目资金。

　　稀土公司、蚂蚁公司已经发布声明，提示广大网友“稀土币”是假的，不要上当受骗!

　　5、虚构的“中国圆梦”APP

　　三：异地聚集式传销

　　1、四川成都“连锁经营”69800传销

　　模式：该传销组织打着“连锁经营”“资本运作”“阳光工程”“国家项目”等旗号，以网恋交友、介绍工作、旅游等名义将人骗至传销地进行洗脑，鼓吹投资69800元加入该组织，出局可以获得1040万元的回报。

　　2、河北“中绿平负债”2900传销

　　模式：该传销组织打着“中绿”的名义，以可以平掉债务、消除违法记录等旗号引诱负债人参与，参与该组织需要缴纳2900元至43500元加入该组织，发展下线，出局可以获得1.5亿元的回报。

　　3、四川绵阳“资本运作”38000传销

　　模式：该传销组织冒充‘新时代’公司的名义，打着“资本运作”“西部大开发”等旗号，鼓吹投资38000元加入该组织购买10份合同，发展到58人，出局可以获得170万元的回报。

　　4、山东威海“小额互助保本理财”53348传销

　　模式：该传销组织打着“小额互助理财”“分钱游戏”等旗号，以介绍工作、介绍项目等旗号，引诱他人去考察洗脑。

　　鼓吹投资53348元加入该组织，以五星制模式发展下线，出局可以获得800元的回报。

　　特此声明

　　本文所述项目，均指向境外诈骗性平台及国内虚假注册的空壳公司，且均基于已观察到的风险特征进行警示。其名称很可能与国内合法注册、持有正规商标的企业巧合同名，但二者绝无关联。此内容不构成对任何正规企业商誉的侵害，旨在提高公众防范意识。具体项目定性以相关监管部门最终调查结果为准。请相关公关机构在承接此类业务时务必审慎评估风险，避免卷入潜在法律纠纷。

　　[此文来源：李旭反传防骗团队，版权说明：以上文字及图片来源于网络，仅供学习和交流使用，不具有任何商业用途，其目的在于传递更多的信息，并不代表本平台赞同其观点。版权归原作者所有，如涉版权或来源标注有误，请及时和我们取得联系，我们将迅速处理，谢谢!]