当“高收益、稳赚不赔”的理财神话，遇上“拉人头、层层返利”的致富捷径，一个精心编织的复合型骗局便悄然张开巨网。这不仅是一场针对个人财富的“精准收割”，更是一个依托人情链扩散的“金融病毒”。

　　一：虚假理财传销/诈骗

　　1、套牌的“芯光云XGAI”APP

　　虚假理财诈骗。不法分子冒充马来西亚一家公司，制作散布涉诈APP，虚构推广“AI智能法律咨询系统”“企业级AI算力独立工作站”“集成式边缘计算终端”“意大利云基础建设二期”等每日返息到期返本理财项目。

　　据网友反馈，该应用只能通过第三方链接、安装包下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，收取款账户为第三方个人、公司、虚拟货币，涉嫌传销、诈骗、洗钱等违法行为。

　　2、套牌的“绿地Greenland”APP

　　虚假投资理财诈骗。不法分子冒充香港“绿地”公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“中国梦专项社会保障金”“社会基础民生保障股权”“AI赋能智核创新工程”“育儿补贴基金”等高额返利理财项目。

　　该项目只能通过第三方链接、二维码、安装包下载，下载提示未备案，收款账户为第三方个人、公司，涉嫌诈骗。

　　3、“雪花SNOW AI”

　　虚拟货币类资金盘。近期，多位网友咨询一个名为“SNOW AI”量化的投资项目，参与其中日收益率高达0.7%-4.95%，一个月即可回本。

　　不法分子制作散布涉诈APP，虚构推广“SOL-XRP高频 CTA 量化策略 30 天”“ETH-SOL高频 CTA 量化策略 60 天”“BTC-ETH高频 CTA 量化策略 90 天”等高额返利理财项目。

　　据网友提供的资料，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，收款账户为虚拟货币，涉嫌诈骗、洗钱等违法行为。

　　4、虚构的“富达管家”APP

　　不法分子冒充美国“富达投资集团”的名义，制作散布涉诈APP，打着“茶叶”投资的旗号，虚构推广“金典中国龙”“金花茯豪”“手筑茯砖”“花卷十两茶”等日利率1%-1.2%高额理财项目。

　　参与者需要通过第三方链接下载，下载提示未备案，收款账户为第三方个人、公司，涉嫌诈骗。

　　5、冒牌的“国窖传奇”APP

　　不法分子冒充“茅台公司”的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“蛇年基金”“健康保障基金”“蛇年生肖酒”等高额理财项目。

　　去年12月6日，信息通信行业反诈中心发文《【仿冒APP观察室】“酒”中骗局》，文中详细解析“国窖传奇”APP是诈骗软件。

　　https://mp.weixin.qq.com/s/k2r64jVy8uxaB6eAGgEoOQ?scene=1

　　三：民族资产解冻类诈骗

　　1、虚构的“资产追回”APP

　　不法分子打着“扶贫”的旗号，制作散布涉诈APP，注册提供个人信息，办理资金追回银行卡，即可获得追回个人资产260万元，要钱他人参与可获得现金红包，同时虚构推广“稳定币”“厦门国贸”“江苏国泰”“苏美达能源”高额返利理财项目。

　　据网友反馈，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，带病毒，采用传销模式发展下线，涉嫌非法搜集个人信息、传销、诈骗。

　　2、“鑫承善扫描签到”项目

　　近日，网友反馈，一个名为“鑫承善”扫描签到项目，该项目自称，提供个人信息，扫各种二维码、看视频、看广告、签到学习，即可获得45万扶贫款、每名参与者还可以获得每月5500元的工作等。

　　该项目是由“善恒”改名而来，“善恒”此前北京警方打击。

　　新闻：在鸟巢召开股东大会，每位股东分红2万元?北京警方：办了!

　　https://mp.weixin.qq.com/s/VBHcAEzBfNTiEvw1N-TZog

　　3、虚构的“健行银行”APP

　　不法分子打着“云数贸张健”的旗号，制作散布涉诈APP，声称参与者实名注册，签署“资产保密”即可获得“380万”扶贫款，每天签到可恢复“五行银行”“云家银行”“健享银行”等资产。

　　该应用只能通第三方链接下载，下载提示未备案，带病毒，涉嫌非法搜集个人信息、诈骗。

　　4、虚构的“大国智造”APP

　　三：异地聚集式传销

　　1、河北雄安“十四五经济分享”24375传销

　　模式：该传销组织打着“十四五经济分享”“侧结构分享经济”等旗号，鼓吹投资24375元加入该组织，出局可以获得1.1亿元的回报。

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