虚拟货币的兴起，本是技术创新推动金融变革的积极尝试。但不法分子却利用其去中心化、匿名性等特点，将虚拟货币变成了实施诈骗与传销活动的工具。

　　近年来，虚拟货币相关的传销和诈骗案件呈爆发式增长，给投资者带来了巨大的财产损失，严重扰乱了正常的金融秩序，对社会稳定也构成了威胁。

　　其中，跟单合约这一新兴的投资方式，更是成为了不法分子设局的重灾区。他们打着专业指导、高额回报的幌子，诱导投资者跟随所谓的 “交易大师” 进行合约交易。在华丽的承诺背后，却是精心设计的陷阱。

　　一：虚拟货币类诈骗

　　1、套牌的“优科创/优利商务/LDC”APP

　　虚拟货币跟投诈骗。近日，多位网友反馈一个名为“优科创”的虚拟货币投资项目，参与其中可获得静态收益，48天即可回本，发展下线可获得动态收益，质疑该项目涉嫌诈骗。

　　据网友反馈的资料，该项目宣称采用“共识资本”的理念，宣传跟着他们“专家”给出的信号，跟卖跟卖虚拟货币继而获利。

　　小编不禁想问：真的有这么神奇的效果吗?真有这么神奇的效果吗?答案是否定的。

　　这是一种典型的虚拟货币跟投诈骗。此类打着“跟单”投资已经崩盘的有“众期科技”“新利众”“长虹集团”等，都是打着跟着专家即可获利，最后因无新人的加入，崩盘跑路。

　　二：虚假理财传销/诈骗

　　1、套牌的“兴攀农场”APP

　　虚假理财诈骗。不法分子冒充深圳“某农产品”公司的名义，打着“云种植”的旗号，虚构制作散布涉诈APP，虚构推广日利率高达0.8%-1%高额返利理财项目实施诈骗。

　　7月11日府谷农商银行发布一篇：《“农”字头APP骗局被识破：府谷农商银行成功拦截4万元电信诈骗》，文中讲到反诈工作人员确认“兴攀农场APP”确为诈骗软件。

　　8月19日珠海金融发文《警银联动!成功劝阻客户深陷新型投资诈骗》，文中受害者称接到反诈中心电话，确认“兴攀农村”非正规投资平台。

　　2、“私域商城”APP

　　网友反馈，近期一个打着“私域商城”的网络传销崩盘跑路，该项目打着抢购、寄售的旗号，在某商城买卖虚拟手表，引诱参与者投资。

　　3、虚构的“丝绸国际”APP

　　不法分子打着“丝绸之路”“一带一路”等旗号，制造散布涉诈APP，虚构推广高额返利理财项目实施诈骗。

　　4、“思洣客SMiC”拆分理财

　　据网友反馈，朋友参与“思洣客SMiC”拆分理财项目近一年时间，现在损失惨重，无法提现。

　　该项目打着“区块链”“拆分理财”的旗号，采用虚拟货币交易，投资后可以获得静态收益，发展下线可以获得动态收益。

　　三：民族资产解冻类诈骗

　　1、虚构的“央储统清”APP

　　不法分子冒充“工信部”的名义，打着“清债”的旗号，制作散布涉诈APP，声称为10万人清掉债务，参与者实名注册即可领取50万清债金，虚构推广“央储化债”高额理财项目。

　　据网友反馈，该应用只能通过第三方链接、安装包下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，收款账户为第三方个人、公司，涉嫌传销、诈骗。

　　2、“中国人际网”APP

　　“国网”早年被定性传销的骗局，最近网友反馈，该项目又开始忽悠，制作散布涉诈APP，声称实名注册即可获得“国网编码”“1万股权”“100万国网分红”“富三代国网GK卡”等，发展下线获得更多股权、分红，涉嫌非法搜集个人信息，诈骗。

　　案例：交3900元得张万能“GK卡”?“中国人际网国网”传销组织卷土重来

　　3、虚构的“国清汇”APP

　　4、虚构的“中华民族扶贫”APP

　　不法分子打着“国家”的旗号，制作散布涉诈APP，声明实名注册即可获得“308万扶贫金”，发展下线领取房产。涉嫌非法搜集个人信息、诈骗。

　　三：异地聚集式传销

　　1、河北“中绿平负债”2900传销

　　模式：该传销组织打着“中绿”公司的名义，声称缴纳2900元至43500元加入该组织，采用五级三阶制发展下线，可以平掉债务，消除违法犯罪记录，出局可以获得180万元至1.5亿元的回报。

　　2、广西桂林“西部大开发”33500传销

　　模式：该传销组织打着“西部大开发”“临桂机会”“移民经济”“国家项目”等旗号，以网恋交友、旅游、介绍工作等名义将人骗至传销地进行洗脑，鼓吹投资33500元加入该组织，出局可以获得1200万元的回报。

　　3、福建“连锁经营”69800传销

　　模式：该传销组织打着“连锁经营”“阳光工程”“国家项目”等旗号，鼓吹投资69800元加入该组织，通过“五级三晋制”模式不断拉人头、再层层瓜分申购款的方式形成传销网络，出局可以获得1040万元的回报。

　　4、宁夏灵武“人力资源双向扶贫”33500传销

　　模式：该传销组织打着“人力资源双向扶贫”“西部大开发”“国家项目”等旗号，以介绍工作、网恋交友等方式将人骗至传销地进行洗脑，每月发放鸡鱼作为福利，称其寓意“机遇”，鼓吹投资33500元加入该组织，上总后以乘飞机前往深圳佩戴“黄金标志”并领取国家发放的分红，出局可以获得300万元至500万元的回报，借此引诱欺骗他人参与传销组织。

　　案例：灵武市打击传销领导小组办公室公布一批打击传销违法犯罪典型案例

　　5、山东日照“自愿互助理财”49300传销

　　模式：该传销组织打着“自愿互助理财”“民间互助理财”等旗号，鼓吹投资49300元加入该组织，内部宣讲公排、跳排、保本弹出，发展一人，回报120万元，发展三个人回报360万元。

　　6、山西运城“分享经济财富论坛”49800传销

　　模式：该传销组织打着“分享经济财富论坛”“民间互助理财”等旗号，鼓吹投资49800元加入该组织，内部宣讲公排、跳排、保本弹出，出局可以获得450万元的回报。

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