在物质财富快速积累的当代社会，对高额回报的盲目追逐往往成为滋生金融犯罪的温床。资金盘、传销与虚假理财等非法金融活动，正以日益隐蔽的形式侵蚀着社会经济秩序与民众财产安全。这些骗局通常披着"金融创新"或"财富自由"的外衣。

　　三大典型特征：一是承诺违背经济规律的‌超额收益‌，常见"月息30%"、"稳赚不赔"等违反基本金融常识的宣传话术;二是采用‌层级分销‌模式，通过发展下线获取提成，使参与者既是受害者又成为加害者;三是刻意规避金融监管，常以"区块链"、"共享经济"等新概念包装，实则缺乏真实的商业模式支撑。

　　一：虚假理财/资金盘/拆分盘/抢购寄售传销骗局

　　1、“GBL加百利”拆分理财

　　虚拟货币+拆分理财骗局。该项目宣称是一家新加坡的公司，研发推出GBL加百利虚拟货币，发行10亿枚，采用“拆分”经济模型发展下线，声称“拆分”是金融理财最稳定，可长久的金融模式。声称可以让“GBL”币可以获得币值上涨千倍。

　　参与者投资可获得最低静态2.5-5.2倍收益，发展下线可以获得最高15代动态。该模式涉嫌传销、洗钱、诈骗等违法行为。

　　案例：ACE拆分理财传销参与者被抓!蕉城区人民检察院提示：远离“投资型”传销

　　2、套牌的“卓越OCBC”APP

　　套牌虚假理财诈骗。网友反馈，近期朋友给他推荐一个名为“卓越财富”的理财项目，参与该项目需要通过下载虚拟货币交易所，购买理财产品日收益率高达0.5%以上。

　　据网友反馈的资料，该项目声称是境外新加坡的一家公司推出的理财项目，下载该应用只能通过第三方链接、安装包下载，下载链接IP地址显示在境外。

　　该项目采用传销模式发展下线，采用虚拟货币交易，涉嫌传销、诈骗、洗钱等违法行为。

　　3、套牌的“鸿润宝”APP

　　套牌虚假理财诈骗。网友咨询，家人参与一个名为“鸿润宝”的国资背景的投资理财项目，月收益高达30%的利润，怀疑这是一个诈骗项目。

　　据网友反馈，他的家人是看到广告的宣传后参与其中，参与该项目只能通过第三方链接、二维码下载，下载提示未备案。

　　经查，该项目是冒充无锡一家国企公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广高额返利理财项目实施诈骗。

　　4、“Memeswap 佩佩青蛙币”

　　虚拟货币理财诈骗。网友反馈，朋友给他推荐一个名为“佩佩青蛙币”的虚拟货币理财项目，可近期该项目疑似崩盘跑路。参与者无法正常交易，想进一步参与只能进行授权，授权后，该虚拟币钱包安全将不受保护。

　　据网友反馈的资料，参与该项目只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，推出“MEME Liquidity Pool-WA”“MEME Liquidity Pool-WB”“MEME Liquidity Pool-WC”等每日返利，高额返利虚拟货币理财项目。

　　该项目采用传销模式发展下线，通过虚拟货币、第三方个人、公司进行交易，涉嫌传销、诈骗、洗钱等违法行为。

　　二：快递类电信诈骗

　　网友反馈，近期接到一个不知名快递包裹，打开后内部是带有“红头文件”——“乡村振兴补助资金”的扶贫项目，实名注册后可获得279万扶贫金。

　　这类打着“扶贫”旗号的诈骗已经不是第一次，曾经参与过网络诈骗、民族资产解冻骗局的参与者因泄露个人信息，陆续接到这类骗局。

　　案例：收到这种“红头文件”即报警!警方提醒

　　三：民族资产解冻类诈骗

　　1、“中国红413”扫描签到

　　不法分子打着“国家项目”的旗号，要求参与者提供个人信息，每天在“信某汇通”平台签到学习，参与者需要再“匠某忠华”购物平台购买产品加入，声称可获得160万元的分红和股权，发展下线可获得更多收益。

　　四：异地聚集式传销

　　1、广西南宁“金融投资”69800传销

　　模式：该传销组织打着“金融政策”“消费投资”“国家项目”等旗号，鼓吹投资69800元加入组织，次月返回1.9w的复制费，出局可以获得980万元的回报。

　　2、广西北海“北部湾投资”70000传销

　　模式：该传销组织打着“北部湾开发”“资本运作”“国家项目”等旗号，以网恋交友、介绍工作、旅游等名义，将人骗至广东一带，然后找借口骗至北海进行洗脑，鼓吹投资7万元加入该组织，出局可以获得1040万元的回报。

　　3、山东“亿源系统”48000传销

　　模式：该传销组织打着“亿源系统”“旅游研讨会”“宏航系统”“天成系统”“民间互助理财”等旗号，将人诱骗到某酒店进行洗脑。

　　内部宣讲大小盘，小盘投资48000元，大盘14.3万元，大小盘同做投资19.1万元，通过满点抢点、公排跳排的运作模式，出局能赚上千万回报。

　　4、河北“中绿平债”2900传销

　　模式：该传销组织打着“国家项目”“中国梦”“中绿”等旗号，宣传可以平掉“债务”，消除违法犯罪记录，引诱他人到河北某地进行洗脑，鼓吹缴纳2900元至43500元加入该组织，出局可以获得1.5亿元的回报。

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