“知名企业合伙”、“国家项目”、“人工智能”、“跨境电商”……

　　骗子现在越来越懂得如何为项目镀金，他们太清楚人们对权威的盲目信任，对“高大上”概念的本能敬畏足以让大家心甘情愿掏腰包，但是，所有违背市场规律的暴富神话，其实都是镰刀出鞘的前奏。

　　盗用巨头名号、虚构政府背景、套用前沿科技词汇……这些套路早就被骗子“信手拈来”，千万别被“动态收益”冲昏头脑，别用“人脉”为骗局背书，更别让“沉没成本”绑架理智，遇到可疑项目，立刻拉黑、止损、举报，才是对自己和家人负责的态度，雪崩时没有一片雪花是无辜的，千万别让你的贪心为骗子冲“业绩”。

　　网络传销诈骗

　　01、益某源电商

　　以“分销+分红”为幌子，用户缴纳38元解锁V1分销、380元解锁V2分销，通过“V1、V2、团队长、股东”等多个层级强制用户花钱购买“资格”，形成多层级付费体系;推广相应金额订单，根据级别获得拉人返佣和团队订单分红。另设“育人奖”激励用户发展下线。

　　目前，该项目已多日停止发放分红，并将群聊解散，疑似崩盘。

　　02、薪某优选

　　谎称“腾讯”合作项目，利用视频号带货行传销之实。

　　要求用户缴纳100元保证金开通“带货助手”，随后消费12单约500元，以“电商创业”为包装，强制设置资金门槛，属变相入门费。

　　随后招募3名下线，通过 “三三裂变”“分店拓展” 形成多层级团队，收益直接与下级人数、订单量绑定，符合拉人头、团队计酬的传销特征。

　　一个项目把“拉人头”“层级返利”当核心，而非商品或服务本身，其模式完全符合传销特征。

　　虚假投资理财

　　01、SFL海洋能源

　　平台发布“WaveSub潮汐能转换器”、“Pelamis 波浪能转换器”等多款虚假投资理财项目，日利率可达1.28%以上，18天总利率超过23%，远超市场正常投资水平。用户通过链上充值进行投资，对方收款账号为不同的第三方个人或公司。

　　自6月份起，便有参与者发现平台推出的产品周期越来越短，但利率却越来越高，最低购买分数也在逐步提高，部分参与者开始无法提现，疑似平台已经逐步进行单割。随后平台要求用户缴纳10%质押金完成提现。但7月4日，平台彻底无法提现，16日服务器全部关闭，线下办事处人去楼空。部分参与者发觉被骗联合报案，但至今还未有结果。

　　02、套牌的“鸿蒙支付”APP

　　一直处于无法提现状态，忽悠参与者缴纳380元购买股权解锁提现资格。但用户认购股权后仍显示提现成功，但资金依旧处于审核状态，迟迟无法到账。

　　资金盘

　　01、掌中宝

　　以“看广告赚收益”为幌子，虚构与知名电商合作，设置“青铜”等付费会员专区，承诺“5000元日赚150元”等高额回报，通过15%-2%的三级邀请奖励机制发展下线。

　　7月29日，平台发布公告，谎称遭受不法分子恶意攻击，关闭提现通道。并以“账户认证”为名，要求参与者认购专区金额回复提现权限。随后，该项目彻底卷款跑路，存活周期仅29天。

　　02、优某某跨境电商平台

　　以“AI跨境电商”为噱头，先以无入门费的“C类轻创业店铺”为诱饵引流，再推B类店铺强制收取“开店联盟金”，等级越高“日利润”“开店红包”越丰厚;同时设置1 - 8星工会体系，要求累计投入最高达1500万美元，星级直接绑定“销售额分成比例”。还通过“培育奖励”、“董事分红”和“晋升强制下线”，形成金字塔式拉人头模式。同时发行“优豆”虚拟货币，承诺“稳赚30%+”。

　　该模式无真实盈利支撑，完全依赖新入资金续命，一旦崩盘投入资金血本无归，望警惕!

　　03、国某民富

　　6月刚刚上线。用户认购3980—19800元不等金额的产品，获得对应“绿色积分”和“权益积分”。其中，绿色积分按投资档位每日按不同比例释放，80%可提现或兑换“商票”。

　　动态设立销售奖励和职级奖励，划分9个VIP等级，按团队业绩发放管理奖、培育奖、加权分红等等。

　　该项目通过“绿色积分”以“低风险、高回报”为诱饵吸引投资，涉嫌非法集资;利用传销模式发展下线，并将商票挂钩质押底池，将非标准化票据包装为“可交易、有涨跌、能获利”的金融产品，此行为未经证监会批准擅自开展证券类交易，属于非法发行和交易证券。

　　虚拟币非法金融活动

　　01、MOSE生态

　　发行“MOSE”虚拟币，利用动静态收益方式宣称100天可得2.7倍收益。近日，该平台突然锁仓禁止交易。

　　02、Cococat web3 菠萝猫

　　发行“CAT代币”，炒作“PSC”，通过“质押挖矿”模式承诺高收益。

　　参与者需以1000美元/张的价格购买XOS证书或IVO矿机，作为参与“挖矿”和获取收益的前提。

　　通过团队业绩和推荐人数划分等级。直推可获15%奖励，间推按层级递减发放算力。一级矿场主可从团队每笔IVO矿机认购中抽取4% USDT，二级矿场主额外获得小区业绩分红，更高层级按团队规模瓜分全球算力分红。

　　该项目以“Web3.0与AI融合”为噱头，进行虚拟货币交易，属非法金融活动，承诺保本高收益涉嫌非法集资、传销。

　　03、AQR人工智能

　　以“人工智能量化交易”为虚假包装，静态通过质押，设立100U-10万U多个档位投资，承诺0.6%-1.2%日收益。动态按下线“代数”分级提成，1 - 10代3%、11 - 20代2%、20 - 30代1%;再设A1 - A6团队业绩层级，对应10% - 30%分红和10%平级奖励。

　　利用游戏引流掩人耳目，虚构闯关、哈希竞猜游戏及“双币通缩模型”，用虚假高倍奖励吸纳用户资金，完全依赖新资金维系，涉嫌非法集资、传销。

　　民族资产解冻类诈骗

　　01、虚构的“国众经济”APP

　　该项目近日再次打着“协议取款服务费”的名义，忽悠用户根据取款金额缴纳310-790元费用。这种打着“提现”名义强制要求用户缴费的行为已经不是第一次，距离上一次也不过才一个多月的时间。痴迷者们还是醒醒吧，及时止损才是上岸之路。

　　异地聚集式传销

　　01、西安未央1040

　　网友家人陷入该传销组织，试图发展网友为下线时被发现。对方以“投资国家项目”“自愿连锁经营业”等为其“洗脑”，宣称投资一份3800，发展三名下线，并以“五级三阶制”拓展团队，出局可赚1040万元，还可获得所谓的“国家金融”颁发的“出局证”。

　　家人对此深信不疑，坚称外界打击为“国家宏观调控”，甚至要将子女全部拉入其中。网友因此找到李旭反传防骗团队寻求帮助。

　　02、河南学习卡(北派)

　　该传销组织打着与某公司合作旗号，以直销、营销的名义销售“学习卡”。内部宣讲几何倍增、要求新人缴纳4380元加入，出局可以获得百万元回报。

　　网友家人被亲戚以介绍工作为由骗至河南，缴纳3000元加入其中，正在试图发展下线。

　　特此声明

　　本文所述项目，均指向境外诈骗性平台及国内虚假注册的空壳公司。其名称很可能与国内合法注册、持有正规商标的企业巧合同名，但二者绝无关联。此内容不构成对任何正规企业商誉的侵害。请相关公关机构在承接此类业务时务必审慎评估风险，避免卷入潜在法律纠纷。

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