快住手!不是风口，是陷阱!警惕这13个项目涉嫌非法集资、传销诈骗!高科技正被骗子疯狂利用!

　　不知大家有没有发现，这些骗局最狠的地方，不是一上来就狮子大开口，反而是每天都能叮咚到账的几块、几十块收益，就像给鱼缸里扔鱼食，定时定量，喂得你舒舒服服，慢慢觉得“这鱼食挺稳啊，这缸子靠谱”。

　　人对“小确幸”的耐受度总是格外高，当朝九晚五的打工变成不用搬砖、动脑子，每天睁眼就多一笔，哪怕不多，也容易让人觉得“这才是好项目”，毕竟，谁没偷偷想过“不费劲也能赚钱”呢?

　　可试问，这些小利又从哪里来?说白了，要么是用你掏的投资款陪你玩一会，等你习惯了这种“躺赚”，自然就会主动始往里加钱、拉人，要么就是用后来人的本金填前面人的胃口，用今天的一块钱吊明天你掏的那一百元。

　　千万别被那点小利晃花了眼，钱来得太容易，往往不是运气，是陷阱。

　　资金盘

　　1、AI-R1

　　以“算力挖矿”为幌子，发行虚拟货币Ai - R1并开展交易、炒作，违反《关于防范代币发行融资风险的公告》中“禁止非法代币发行融资”的规定，属非法金融活动，涉嫌非法集资 。

　　同时，设置 “直推奖、15层算力层级奖、10层管理奖” 等奖励体系，强制将“收益权”与“发展下线数量和层级”绑定，用户需通过拉人头扩充10层内算力规模以提升管理奖比例，同时自投300U才能解锁15层下线的算力分润，形成 典型“金字塔式层级关系” ，符合《禁止传销条例》中“拉人头、层级计酬”的传销特征。

　　网友表示，平台提现越发困难，从最初每日可提3万币，逐步规定持币超过3万并全部质押180天的用户才可提现5千，后又降至1120、300直至现在的150左右。即便如此也并非次次都能成功，币价涨幅目前全部依赖限制提现拉升，各种直推奖励也在逐步减少，但却依旧在全国各地大批量开设工作室拉人，试图利用新人填坑。

　　2、SCFS

　　打着“PYUSD”等美元稳定币旗号，宣称服务商注册后，将USDT兑换为PYUSD，通过AI系统预约匹配商家订单并提供资金，待消费者确认收货后收回本金并赚取服务佣金。

　　同时构建“区域运营中心、服务中心、服务网点、普通经纪商、永久经纪商、服务商”等多个层级，推荐新用户按“差额佣金”“经纪佣金”抽成。以“AI高算力匹配、复利效应、短周期高回报”为诱饵吸引参与。

　　该项目要求兑换虚拟货币并用于结算，属非法金融活动;建立多层级拉人头、按层级抽成，符合传销特征;以虚假高收益宣传吸纳资金，涉嫌非法集资，本质是传销式资金盘。

　　3、MIXMAX(MC)

　　发行多种加密代币，包括First Power(FP)、MC coin、Mpro Token、MK等，通过“挖矿”“铸币”“销毁”等机制炒作价值。

　　用户将资产兑换为MK存储，通过“链上存储+自动复利”获取静态收益，日化1.2%，年化高达79倍，收益以MK代币形式发放。动态通过“直推”“见点”“层级运营”获利，直推可获20%算力，见点算力覆盖10层，市场运营分V1-V6级别，层级越高抽成比例越高。

　　该项目非法发售、交易虚拟货币，违反金融监管规定;采用多层级分销模式涉嫌传销;利用虚假宣传夸大收益吸纳资金，涉嫌非法集资。

　　4、众某盟(中某证券)

　　股票跟投项目。用户最低投资6千元参与跟投获得每月60%-80%固定收益。

　　6月27日，该项目无法提现，29-30日，平台已彻底关网跑路。账号被所谓的新平台接管，给出福利政策要求用户充值参与新项目，继续二次收割。

　　5、SPA-NEU

　　面向私募矿机持有者推出NEU代币质押，设定100枚NEU起、30天质押周期，以“质押量×2”核算加速释放的基础代币量，按6‰比例加速释放。

　　该项目未经金融监管批准发行虚拟货币并提供质押业务，依赖新用户入场维系收益，涉嫌非法集资，属非法金融活动 。

　　网友表示，大多数参与者均在高价买入，目前跌入谷底，损失惨重。

　　6、DFAI

　　以AI智能金融为噱头，推出7—11天股票合约理财项目，200$ 起投，年化超178%。无论是直推或是间推均可获得下级投资收益的 10%。设立AP、AE、AG、AR、EP、MVP 6个层级，通过直推人数和团队业绩升级，获得下级团队静态收益的10% - 60%;合伙人还可对应层级发放500-50000美元月薪，进一步激励“拉人头”。

　　项目利用“AI 金融”“SEC 合规”包装，静态收益依赖新用户入场，动态收益靠拉人头扩张，一旦新增资金断裂，必然崩盘，本质是传销式资金盘，一旦参与将面临极高财产与法律风险。

　　虚假投资理财

　　1、冒充的“兴某农场”APP

　　线上认养模式，用户以396元每棵的价格以5棵为单位认养果树，最低花费1980元，按照认养数量划分三个级别，承诺每日0.8%—1%固定比例收益，直至本金3倍，涉嫌非法集资。用户通过银行卡转账或USDT链上充值，收款账号为第三方个人或公司，存在洗钱风险。

　　根据网友提供的二维码下载APP，显示高风险且携带病毒。对此，“深圳兴某农产品公司”发布打假通告，证实该项目系不法分子恶意冒充开展的非法诈骗投资活动，请投资者务必高度警惕，谨防上当受骗。

　　相关阅读《关于“兴某农场”假冒本公司进行诈骗的官方通告》

　　而府谷农商银行在7月8日联合府谷反诈中心成功劝阻一位因参与该项目至银行调整限额试图转账的参与者，经府谷反诈中心确认，该APP为诈骗软件。

　　相关阅读《“农”字头APP骗局被识破：府谷农商银行成功拦截4万元电信诈骗》

　　2、安某美

　　打着香港某公司旗号推出高息虚假投资理财项目，利用虚拟币交易，划分7星会员获得收益加成。就在网友咨询期间，该项目聊天群便因涉嫌传播欺诈内容被停用。

　　3、RISC

　　以“RISC - V芯片”“阿里云合作”等概念为包装推出虚假投资理财项目。通过“拉人头”的层级奖励机制，以直推人数、团队投资规模设定团队长等级，符合“拉人头”“团队计酬”的传销特征。未经金融许可公开募集资金并承诺高额收益，涉嫌非法吸收公众存款或集资诈骗。资金流向不明，利用虚拟币完成交易，崩盘后投资者本金很难追回，风险极大，维权难度极高。

　　网络传销诈骗

　　1、阅读小说招聘兼职诈骗

　　网友在“U某直谈”APP接触到互联网兼职招聘，声称阅读小说可以赚积分提现。随即通过该软件公示的联系方式添加微信。对方宣称上海某某同汇有限公司正在招募代理，缴纳350元购买一个卡密可以登录软件看小说、听音乐，每天收益15-30元不等。

　　网友在其引导下投资10个账号，平稳运营一段时间后追加至200个。5月1日，系统开始更新，随后所有账号全部封禁15天，15天后刚放开一天再次封禁30天，直至所有卡密均无法使用。网友6万元投资款全部损失。

　　目前该项目仍在各社交、短视频平台宣传，受害人不断增加，请广大群众警惕!

　　民族资产解冻类诈骗

　　1、虚构的“助残服务”APP

　　打着国家旗号冒充残联发布“就学就医覆盖”“基础设施和信息化建设”等虚假投资理财项目，其收益率高达1.5%。根据推荐人数划分社区等级，按比例获得推荐奖励。

　　该APP下载提示未备案且携带病毒，系诈骗。

　　异地聚集式传销

　　1、山西学霸卡4280

　　网友五一期间被网恋对象邀约至山西，打着介绍工作的名义被带至传销组织听课“洗脑”，对方宣称与天津某公司合作，投资五套“学霸卡”出局可获千万元收益。网友深知其为传销，但鉴于女友不断怂恿加入其中。随后，网友多次想要离开，但女友十分痴迷一再挽留，网友无奈，找到李旭反传防骗团队寻求帮助。

　　2、宁夏33500

　　网友家人被亲戚骗至宁夏乌海湖附近考察所谓的“西部大开发移民经济”项目。对方打着“人力资源双向扶贫项目”“西部大开发”等名义，宣称投资一单33500元，返还6460元，实际投资27040元。层层发展下线，出局赚300-500万元。

　　在其高强度的“洗脑”课程下，家人坚信为国家项目，并试图带网友和其他亲属共同前往考察7天。网友几经劝说毫无效果，只得寻求专业劝说老师帮助。

　　相关阅读《宁夏“西部大开发双向扶贫项目”33500传销亲历：警惕灵武传销组织被打击后转移到石嘴山继续行骗》

　　特此声明

　　本文所述项目，均指向境外诈骗性平台及国内虚假注册的空壳公司。其名称很可能与国内合法注册、持有正规商标的企业巧合同名，但二者绝无关联。此内容不构成对任何正规企业商誉的侵害。请相关公关机构在承接此类业务时务必审慎评估风险，避免卷入潜在法律纠纷。

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