近年来，虚假投资理财类诈骗持续高发，已成为造成群众财产损失最严重的电信网络诈骗类型之一。诈骗分子通过伪造、冒充、套牌知名企业、金融平台，虚构高收益项目，以“内幕消息”“稳赚不赔”为诱饵，诱导受害者逐步落入精心设计的陷阱，最终以被黑客攻击，要求缴纳“税费”等形式崩盘跑路。

　　虚假投资理财类传销、诈骗

　　01、虚构的“生态优投”APP

　　不法分子打着“东望志愿者回归”的旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广“国家绿色发展基金”日利率高达1.5%-11.2%高额返利理财项目。

　　据网友反馈的资料，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案未备案，下载链接IP地址下载显示在香港。

　　该项目采用传销模式发展下线，收款账户为第三方个人，涉嫌传销、诈骗。

　　民政部门多次发布声明：“东望志愿者”以“公益活动”为幌子，通过精心包装的宣讲、义工、义演等形式为“东望组织”品牌造势，进而为其从事非法活动提供便利。

　　02、“AS王牌理财”拆分理财传销

　　近日网友反馈，去年投资4万元参与AS王牌理财项目，现在不但没有赚到钱，反而因项目改名为AK，推出AP优卡，要求缴纳4000元激活，该项目打着拆分理财的旗号，采用静态收益、动态收益，涉嫌传销。

　　案例：“AS(ACE)王牌理财”多名团队长因组织领导传销活动罪被抓

　　03、“Newbit”NB币

　　该项目声称是一家链上物链交易所，打着区块链的旗号推出NB币，宣传该项目目前涨价20倍，年底还能涨价4-5倍。

　　据网友反馈的资料，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，应用内提供的服务存在违法信息，高风险应用，禁止下载。

　　民族资产解冻类诈骗

　　01、虚构的“鸿蒙支付”APP

　　不法分子冒充“华为”公司的名义，制作散布涉诈“鸿蒙支付”APP，声明注册即可获得股权、原始股，缴纳费用成为会员，虚构推广“西安-140P算力核算中心”“郑州-140P算力核算中心”“鸿蒙股权”等高额返利理财项目。

　　据网友反馈，该应用只能通过第三方链接、二维码下载，链接IP地址显示在香港，下载提示未备案。

　　该项目同时采用传销模式发展下线，收取款账户为第三方个人，涉嫌传销、诈骗。

　　02、虚构的“人民圆梦金”APP

　　不法分子冒充“国家某部门”的名义，打着“慈善扶贫”的旗号，制作散布涉诈APP，声称提供个人信息，银行卡，刷流水即可获得490万的扶贫款。

　　案例：紧急预警!“高额扶贫款”竟是洗钱陷阱!泉州警方抓获5人

　　03、虚构的“中国新征程”APP

　　不法分子冒充“城乡结合发展部”的名义，制作散布涉诈“中国新征程”APP，虚构推广“发展先进制造业集群”“推进充电基础设施建设”“支持新能源汽车产业发展”等高额返利理财项目。

　　据网友反馈的资料，该应用只能通过第三方链接，二维码下载，下载提示未备案。参与该项目收款账户为第三方个人、公司，同时采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗。

　　04、虚构的“精准扶贫”APP

　　不法分子冒充某部门的名义，打着“人人持股”的旗号，制作散布涉诈“精准扶贫”APP，声称实名注册即可获得10万扶贫金，虚构推广“一带一路股权”高额返利里项目。

　　据网友反馈，该应用通过第三方链接、二维码下载，下载提示未备案，同时采用传销模式发展下线，邀请他人参与可获得低保金、扶贫金、原始股。收取款账户为第三方个人，涉嫌传销、诈骗。

　　05、套牌的“慈联”APP

　　不法分子冒充“中国慈善联合”的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广高额返利理财项目实施诈骗。

　　06、虚构的“民族复兴”APP

　　不法分子冒充某部门的名义，打着“民族复兴”的旗号，制作散布涉诈APP，声明实名注册即可获得1000万扶贫金，每月可领取100万专项津贴。

　　据网友反馈，该应用只能通过第三方链接、二维码下载，下载提示未备案，带病毒。同时采用传销模式发展下线，邀请他人参与即可5万数字人民币，涉嫌非法搜集个人信息、诈骗。

　　异地聚集式传销

　　01、河北石家庄“文化系统”48000传销

　　模式：该传销组织打着“旅游研讨会”“文化系统”“民间互助理财”等旗号，内部宣讲保本弹出，公排跳排，小盘投资48000，大盘投资14.3万，大小同做投资19.1万元，出局可以获得200多万元的回报。

　　02、广西北海“连锁经营”70000传销

　　模式：该传销组织打着“连锁经营”“资本运作”“北部湾”“国家项目”等旗号，鼓吹投资7万元，出局可以获得1040万元的回报。

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