套牌骗局是近年来高发的金融诈骗形式，其核心特征为冒用合法机构名义实施资金收割。诈骗分子通常通过伪造资质、仿冒平台和虚假宣传三步构建骗局：

首先克隆正规公司、金融机构的官网、APP甚至工作证件;再通过社交平台投放“稳赚不赔”“内幕消息”等广告引流，利用虚假盈利截图和群托营造可信氛围;最后以“账户冻结”“缴纳税费”等话术阻止提现，完成资金收割。

一：投资理财涉嫌非法集资、传销、诈骗

1、虚构的“智汇生态”APP

不法分子冒充“西门子”公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“智造核心”“能源智控”“智慧楼宇”“电网卫士”“健康引擎”等高额返利理财项目。

据网友反馈，该项目只能通过第三方链接、二维码下载，下载提示未备案，收款账户为第三方个人、公司，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗。

2、套牌的“Loxam HK”APP

不法分子冒充香港“Loxam(HK)”公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“VL16m Hybrid平台”“柴油冲击夯”“4.9T履带式小型挖掘机”“400A柴油焊接组”等高额返利理财项目。

据网友反馈，该项目只能通过第三方链接、安装包下载，下载提示未备案，收款账户为第三方个人、虚拟货币，涉嫌诈骗、洗钱。

3、套牌的“SenCity”APP

不法分子冒充海南“森某生态”公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“金沙江智慧生态”“华润电力x湛江”“广湛氢能高速”等日利率高达0.65%-1.3%不等理财项目。

据网友反馈的资料，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，收款账户为第三方个人、公司，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗。

4、“HF 融通链”虚拟货币项目

网友反馈，该项目打着“区块链”的旗号，宣称是虚拟货币投资理财项目，声称HF币稳涨不跌，前两天突然暴跌，声称是被黑客攻击，这两天网站、APP无法打开，疑似跑路。

5、“AK王牌理财”拆分理财传销

近日网友反馈，家属参与一个理财项目，该项目声称是境外公司推出的拆分理财项目，据网友反馈的资料，该项目已经改名多次，参与其中可获得静态收益，发展下线可获得动态收益，涉嫌传销。

6、套牌的“PPP基金”APP

不法分子冒充“中国政企”公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广高额返利理财项目实施诈骗。

中国政企官网发布声明，从未与任何主体合作或者授权任何主体开设“线上投资平台”。

7、虚构的“氢能联盟”APP

不法分子冒充某部门的名义，制作散布涉诈APP，声称实名注册每天签到学习即可获得现金奖励，虚构推广“联盟产业园”高额返利理财项目。

据网友反馈，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，存在高风险，未公示个人信息的收集范围，存在隐私泄露风险，收款账户为第三方个人，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗。

二：民族资产解冻类诈骗

1、虚构的“云济会”APP

不法分子打着“张健”旗号，制作散布涉诈APP，声称注册即送云济央票、乾元稳定币、国库劵等，虚构推广“央票”“国字财政”“青禾壹号”等高额返利理财项目。

网友反馈，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，专门诈骗那些深信云数贸的参与者，收款账户为第三方个人，涉嫌诈骗。

2、虚构的“助民宝”APP

3、虚构的“千万工程”APP

不法分子冒充某部门的名义，制作散布涉诈APP，打着“乡村振兴”“扶贫”的旗号，声称实名注册即可获得30万补贴金，发展新人加入，可获得2000助农补贴金。

据网友反馈的资料，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，涉嫌非法收集个人信息。

三：异地聚集式传销

1、河北高碑店“化妆品”2900传销

模式：该传销组织打着“直销”“网络营销”等旗号，内部宣讲：三商法、五级三阶制、小明小芳的故事、放养娃的故事等，鼓吹投资2900购买一套产品加入该组织，发展下线，出局可以获得290万元的回报。

2、烟台“学习卡”4390传销

模式：该传销组织打着“直销”“营销”等旗号，以销售“学习卡”的名义，鼓吹投资4390元购买一张学习卡加入该组织，出局可以获得104万元至203万元不等的回报。

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