在数字金融蓬勃发展的今天，诈骗分子正以AI克隆、数据猎杀等尖端技术重构骗局形态。这类犯罪已从单一话术诈骗进化为包含"仿冒平台+社交证明+心理操控"的复合型陷阱。

诈骗分子先让用户小额投资获取6%-8%的短期收益，待追加大额资金后，通过后台篡改数据制造"爆仓假象"，再以"补仓解套"等话术进行二次收割。

一：投资理财涉嫌非法集资、传销、诈骗

1、“GEC环保币”APP

不法分子打着“世界环保创业基金会”的名义，制作散布涉传销、涉诈APP，该平台鼓吹GEC是区块链、去中心化的虚拟货币，以GEC币只涨不跌为诱饵，组织线上、线下活动，大肆发展会员进行GEC币投资，采用传销模式发展下线。

早年该项目就被定性传销，很多传销高层被打击，据网友反馈，去年阜阳的王总、杨总从新开盘继续忽悠。

2、套牌的“奕丰金融”APP

不法分子冒充“奕丰金融”公司的名义，制作散布涉诈APP，打着股票跟投的旗号，声称把钱交给他们帮忙投资股票，即可获得高额回报。

近日，李旭反传防骗团队获悉：仙居县公安局在侦办一起“新利众”涉嫌组织、领导传销活动案，凡在在该县参与投资“奕丰金融”平台的参与者请积极报案。

3、套牌的“粤港澳·大湾区”APP

不法分子冒充“大湾区办公室”的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广高额返利理财项目实施诈骗。

4、套牌的“DG”APP

不法分子冒充“迪拜多种商品交易中心”的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广高额返利理财项目，采用虚拟货币交易实施诈骗、洗钱。

近日，据多位网友反馈，该项目目前无法正常提现，要求参与者缴纳费用购买税费，疑似崩盘跑路之前的最后收割。

迪拜多种商品交易中心官方公众号多次发布声明：一些用户在中国社交媒体平台抖音上声称曾在DMCC近期访华期间与DMCC高管会面，此类信息并不属实。

5、套牌的“国能”APP

不法分子冒充“国家能源集团”的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广高额返利理财项目实施诈骗。

二：民族资产解冻类诈骗

1、虚构的“央储统清”APP

不法分子冒充“工信部”的名义，宣传是“国家项目”，打着清化债的旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广“央储化债一档”“央储化债二档”“国策统清一档”等高额返利理财项目。

据网友反馈，该应用只能通过第三方链接、二维码下载，下载提示未备案，收款账户为第三方个人，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗。

2、虚构的“扩大内需”APP

不法分子冒充“发改委”的名义，打着“扩大内需，提振投资消费”的旗号，制作散布涉诈APP，声称注册即可获得25000元内需补贴金，虚构推广“公共服务建设”“智慧科学农业”“生态恢复计划”“AI人工智能”等高额返利理财项目。

据网友反馈该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，收款账户为第三方个人，同时采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗。

今年2月份，北京警方破获一起“扩大内需”民族资产解冻类诈骗，抓获16名嫌疑人。

3、套牌的“人民资产 ”APP

4、虚构的“爱心传递”APP

不法分子冒充“民政部”的名义，制作散布涉诈APP，打着“慈善扶贫”的旗号实施诈骗。

4月28日，互联网联合辟谣平台发布《西藏“暖阳青稞”爱心债券发行?官方回应》，文中提到，该项目就是诈骗。

5、套牌的“超级工程”APP

三：异地聚集式传销

1、郑州新密“49000”传销

模式：该传销组织是民间互助理财传销变种，内部宣讲“公牌跳牌、保本退出”等，鼓吹投资小盘49000、大盘14.4万，出局可以拿200万，大小盘同做，最后可获得900万元的回报。

2、河北“中绿平债”2900传销

模式：该传销组织打着“中绿”“化解债务”“国家项目”等旗号，鼓吹投资2900元-43500元加入该组织，可以化解债务，消除违法记录，出局可以获得1.5亿元的回报。

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