电信诈骗案件中，虚假理财类诈骗成为重灾区，不法分子冒充知名企业、证券公司、理财公司等名义，虚构高额返利理财项目实施诈骗。

这些不法项目，在手机应用商城往往无法查询到，只能通过第三方链接、二维码下载，交易方式采用第三方个人、公司、虚拟货币交易，同时采用传销模式发展下线。

一：投资理财涉嫌非法集资、传销、诈骗

1、套牌的“國泰航空”APP

近日，多位网友咨询反馈一个名为“國泰航空”的理财项目，声称投资即可获得高额的返利。

经多方调查，该项目冒充香港“国泰航空”公司的名义，制作散布涉诈APP，打着“航线投资”旗号，虚构推广“香港至檳城航線”“香港至札幌新千歲航線”“香港至新加坡樟宜航線”等日利率高达0.7%-2.86%不等的高额返利理财项目。

据网友反馈的资料，该应用只能通过第三方链接、二维码下载，下载提示未备案、带病毒，参与投资收取款账户为虚拟货币，同时采用传销模式发展下线，涉嫌诈骗、洗钱、传销。

2、虚构的“阿里数农”APP

近日，多位网友咨询一个名为“阿里数农”的投资项目，该项目打着“数字农业”“家庭农场”等旗号，投资每日返息到期返本，询问该项目是不是阿里巴巴旗号的项目。

经查，该项目冒充“阿里巴巴数字农业”公司旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广“石弄086”“冀豆12号”“区域农场”等高额返利理财项目。

据网友提供的资料，该应用只能通过第三方链接、二维码下载，下载提示未备案，收取款账户为第三方个人，同时采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗。

3、“AiFeex”拆分理财

网友反馈，一个名为“AiFeex”的理财项目，该项目自称是美国一家科技公司，获得MSB许可证，投资“AI灵活基金”每日可获得1%-2%收益，月收益最高可达26%;发展下线可获得动态收益。参与其中只能通过虚拟货币交易，涉嫌传销、诈骗、洗钱等违法行为。

4、套牌的“中财/中財點金”APP

近日，有多位网友咨询一个名为“中財點金”的理财项目，该项目自称是智能化投资交易平台。

经查该项目冒充香港“中财证劵”公司的名义，制作散布涉诈APP，声称参与者智能跟投股票每月最高月收益高达40%以上。

根据网友反馈的资料，该应用只能通过第三方链接、二维码下载，下载提示未备案，收取款账户为虚拟货币、第三方公司，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗、洗钱。

二：民族资产解冻类诈骗

1、“双循环试点改革”扫描签到项目

该项目声称是“国家项目”，声称每一位“追梦人”走向财富列车，要求参与者提供个人信息，每天签到学习，扫各种二维码浏览视频、下载APP，普通参与者即可获得每年180万的“福雨”，有国有银行股权分配等。

这是一个典型的民族资产解冻类诈骗。

2、“江老扶贫项目”

该项目打着“扶贫”的旗号，忽悠参与者投资，要求参与者提供个人信息，缴纳不同费用激活，即可获得100万-2000万USDT虚拟货币。这类打着“扶贫”旗号，要求参与后提供信息、缴纳激活费用是典型的民族资产解冻类诈骗。

3、虚构的“扩大内需 ”APP

近期，有网友反馈，“扩大内需”民族资产解冻诈骗又开始活跃，让参与者下载APP，继续骗参与者交钱加入。

今年2月份，北京警方破获一起“扩大内需”民族资产解冻诈骗案，警方刑拘16名嫌疑人。

案例：“挣大钱了”?!

4、虚构的“全民地票”APP

去年十月，公安部公布了第二批民族资产解冻类诈骗项目和App名称，其中有提到一个名为“中国地票”的项目，今年该项目改名“全民地票”又开始忽悠。

案例：中国银行湖南省分行：关于虚假投资理财APP的风险提示

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