不法分子通过短视频、社交平台投放虚假广告，诱导下载无法在应用商店搜索的冒牌APP，初期小额返利获取信任，后期以账户冻结等理由拒绝提现。

一：民资产解冻诈骗

1、虚构的“全国清退”APP

该项目冒充“国家金融监督管理总局”的名义，制作散布涉诈APP，声称实名注册，曾参与过诈骗项目，就可以办理资金清退。

案例：投资失败有转机?小心是“资金清退”骗局

2、虚构的“华信达”APP

该项目声称是国家制定的“中国梦”项目委托支付结算平台，是为了帮助追梦人参与项目中滞留未结资金，虚构推广涉诈APP，缴费费用可办理华信达卡，可免费领取50万，同时推出“薪火相传基金”高额返利理财项目。

据网友反馈，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，带病毒，收取款账户为第三方个人、账户，涉嫌非法搜集个人信息、诈骗。

3、虚构的“农桥计划”APP

该项目冒充“农村农业部”的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广高额返利理财项目实施诈骗。

该应用只能通过第三方链接下载，下载链接IP地址显示在境外，下载提示未备案，带病毒，收取款账户为第三方个人、公司，涉嫌诈骗。

4、套牌的“中网智媒2025”APP

该项目冒充“工信部”的名义，打着“人工智能+”的旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广“人工智能+农业”“人工智能+交通”“人工智能+金融”等高额返利理财项目。

据网友反馈，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，收取款账户为第三方个人、公司，涉嫌诈骗。

5、套牌的“中国黄金”APP

该项目冒充“中国黄金集团有限公司”的名义，制作散布涉诈APP，声称实名注册即送5000元新人礼金，虚构推广“中国黄金精准扶贫”高额返利理财项目。

该项目只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，带病毒。收取款账户为第三方个人、公司，涉嫌诈骗。

二：投资理财涉嫌非法集资、传销、诈骗

1、“天体币”虚拟货币项目

该项目声称是营销大师“俞某某”研究创立，推出虚拟货币交易所，声称实名得100枚邀请得3枚拿30代，发展下线获得推荐奖、见点奖，宣称上线后，平台币会拉升200倍。

根据网友反馈的资料，该项目打着零撸、区块链的旗号，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗。

2、套牌的“盈瑞”项目

网友咨询一个名为“盈瑞”的理财项目，该项目打着“彩票押注”，每日开奖，早晚跟两次计划，1%成本投注，1.9倍返还，每天有300-500的收益，一个月会回本，采用传销模式发展下线，涉嫌网络赌博、传销、诈骗。

3、套牌的“能敬期盈”APP

该项目冒充境外“能敬资本”公司的名义，制造散布涉诈APP，声称跟着专家投资期货，获得稳准不赔的收益。

据网友反馈的资料，该项目只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，带病毒，收取款账户为第三方个人、公司，涉嫌诈骗。

4、套牌的“中影剧赚”APP

该项目冒充“中国电影集团公司”“中国电影股票有限公司”的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“影视期权”“电影特许科技”“5G智慧虚拟摄影棚”等高额返利理财项目。

据网友反馈，该应用只能通过第三链接下载，提示未备案，收取款账户为第三方个人、公司，涉嫌诈骗。

网友反馈，自4月中旬开始，该应用就已经无法提现，要求参与者缴纳审核费，疑似最后的收割。

5、套牌的香港“维尔利”APP

该项目冒充香港“维尔利”公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广高额返利理财项目实施诈骗。

4月9日，益阳市赫山区你们政府网发布《关于香港维尔利健康科技集团(维尔利APP)公司投资风险提示》，文中提到，该项目涉嫌诈骗。

6、套牌的“大新银行”项目

该项目冒充香港“大新银行”的名义，制造散布涉诈网站、APP，虚构推广“首域全球新兴市场领先基金”“首域亚洲铁桥基金”“新兴市场增长基金”等高额返利理财项目。

据网友反馈，该项目只能通过上线发布的链接登录，收取款账户为第三方个人、公司，涉嫌诈骗。

三：异地聚集式传销

1、河北“中绿平债”2900传销

模式：该传销组织打着“国家项目”“化解债务”“消除不良记录”等名义，鼓吹投资2900元-43500元加入该组织，发展下线，达到一定级别即可平掉债务、消除不良记录，出局可以获得1.5亿元的回报。

2、河北雄安“十四五侧计划”24375传销

模式：该传销组织打着“国家项目”“十四五侧机构”“分享经济”等旗号，鼓吹投资24375元，发展下线，声称出局后可以获得1.1亿元回报。

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